Полезное

Мошеннические схемы фирм по банкротству

Когда-то наши бабушки и дедушки были для нас главной опорой: забирали из детского сада вместо родителей, проводили с нами лето на даче и укладывали спать. Теперь взрослые мы- и в наших силах помочь старшему поколению сберечь деньги.

Часто именно на старшее поколение целятся мошенники. Они считают, что пожилых людей проще обмануть, заставить подписать невыгодный договор, где самое важное спрятано «под звёздочкой».

В этой статье рассказываем, как научиться выбирать добросовестные компании по банкротству физлиц — и в целом защищать себя от мошенников. Для этого разберём самые популярные уловки, которыми пользуются фирмы, чтобы завоевать доверие пенсионеров.

Первая уловка: использование знаменитостей в ТВ-рекламе своих услуг

Некоторые компании хотят показать свою надёжность через знаменитостей и блогеров. И на кого-то такая реклама действует. Человек думает: такая звезда советует, значит это не «шарашкина контора», можно доверять.

Но важно помнить, что знаменитость получает деньги за рекламу. Лицо знаменитости в рекламе- это просто лицо, которое неплохо на рекламе заработало, и не больше. Этот человек не проводил процедуру банкротства. Это не показатель опытности, выигранных дел, объёма списанных долгов. Это просто реклама.

Обращайте внимание, не на блогеров в рекламе, а на реальных экспертов компании. На арбитражных управляющих. Звучит не так задорно, как всеми любимый артист, зато действительно надёжно.

Мошеннические схемы фирм по банкротству

Так, например, выглядит справка по арбитражному управляющему «Нового Старта» Оксаны Амаровой. Видно, что специалист состоит в ассоциации. Это важно, потому что если арбитражный управляющий там не состоит – перед вами НЕ арбитражный управляющий.

При этом привлекать звезду для рекламу – это не плохо

Это способ привлечь внимание к своим услугам.Плохо, если знаменитость приглашают, чтобы манипулировать или захватить доверие, чтобы скрыть непривлекательные условия или некомпетентных сотрудников.

Не ведитесь на фотографии дипломов и пройденные курсы. Проверяйте имена арбитражных управляющих на сайте Федресурса.

Вторая уловка: ссылаться на заявления президента России, новости Первого канала или сообщения с сайта Госуслуг

Мошеннические схемы фирм по банкротствуЧасто фирмы любят прикрываться громкими заголовками из выпусков новостей, которые не имеют отношения к реальности. Они (фирмы) так переворачивают сказанное в новостях или на сайте Госуслуг, что вводят пенсионеров в заблуждение. А работает это, потому что старшее поколение склонно доверять сказанномув телевизоре и в «официальных источниках».

Получается путаница: президент выступил с поддержкой инициативы о процедуре банкротства, а фирма исказила сообщение. В искажённом варианте может быть что-то в духе «Президент утвердил списание кредитов от 300 тысяч». Это манипуляция и перевирание закона. Звучит так, будто президент разрешил не платить по долгам и забыть о них. Но это не так. Закон предполагает, что гражданин может списать долги. Но для этого нужно подходить под критерии, как минимум.

Изучите примеры манипуляций и будьте внимательными:

Совет: Изучите закон о банкротстве. Это поможет отличить реальность от вымысла недобросовестных фирм, которых интересует лишь содержимое кошелька, а не списание долгов.

Третья уловка: прикрываться «центром социальной помощи населению» или «федеральной программой»

Некоторые фирмы представляются неким центром помощи гражданам и предлагают свои услуги по списанию долгов.

Но никаких специальных социальных центров по теме банкротства не существует. Это лишь красивое название, похожее на что-то около государственное, что якобы внушает доверие. И пенсионер думает: раз социальное или федеральное, значит – государственное. Но, повторимся, социальных или федеральных центров по банкротству в природе нет. Это уловка фирмы, чтобы привлечь старшее поколение.

Совет: отбрасывайте шелуху в виде «социальных центров» и смотрите в суть: на дела арбитражных управляющих, состоят ли они в ассоциациях, есть ли у фирмы оборот за последний год. Эта информация покажет вам, списывает ли компания долги, или принимает оплаты и скрывается в тумане.

Четвертая уловка: навязывать ненужные услуги в попытках заработать побольше

Иногда фирмы могут навязывать ненужное, потому что так заработают больше. Например, предлагают полную услугу по списанию банкротства за 150 тысяч рублей, а клиенту для решения вопроса нужно заявление, которое стоит 3000 рублей.

Совет: обращайте внимание на то, какие услуги вам предлагают и не пытаются ли навас жёстко давить. Особенно тяжело выдерживать такое давление пенсионерам. Они не доверяют и могут в целом разочароваться в услуге. Или могут поддаться и заплатить лишнего.

Добросовестная организация сначала разберётся в ситуации клиента. И только потом достанет калькулятор. А не наоборот

А ещё добросовестная компания не давит на срочность. Клиенту дают время проанализировать информацию, почитать статьи, изучить отзывы, проверить арбитражных управляющих и оборот компании.

Срочность и спешка нужны, чтобы у клиента не было времени раскопать неприглядные моменты. Берите паузу, изучайте информацию и принимайте взвешенное решение.

Пятая уловка: упирать на «бесплатность» или процедуру банкротства за бесценок

В рекламе могут красиво обещать бесплатное решение проблем. Но так не бывает. Никто не будет работать бесплатно, все хотят справедливо получать оплату за труд.Из-за того, что недобросовестные фирмы обещают в рекламе бесплатные услуги, страдает репутация процедуры банкротства. Если человек впечатлился рекламой и захотел бесплатно списать долги, его ждёт разочарование.

Это нормально, что услуга стоит денег. Это не обман, это обычная рыночная экономика. Никто не ждёт бесплатного молока в магазине или бесплатной квартиры. Мы платим за одежду, еду, отправку писем по почте – и не считаем это обманом.Тоже самое касается процедуры банкротства.

https://www.youtube.com/watch?v=rHxXCmOyocU\u0026pp=ygVK0JzQvtGI0LXQvdC90LjRh9C10YHQutC40LUg0YHRhdC10LzRiyDRhNC40YDQvCDQv9C-INCx0LDQvdC60YDQvtGC0YHRgtCy0YM%3D

Это услуга, которую могут оказывать специалисты высшего класса, которые годами приобретают опыт. И, к сожалению, это платная услуга. Такова реальность.

Многие обещают списать долги за 2000 рублей в месяц – включая расходы на суд (40 тысяч рублей). Многие пенсионеры соглашаются на это из-за ограниченного бюджета. Получится, что должнику придется около двух лет только копить на депозит суда. А до оплаты процедуры банкротства он доберётся нескоро.

Также есть важный нюанс – у всех документов для процедуры банкротства есть свой срок годности. Если их собрали в 2022 году, то в 2023 году их подать уже нельзя – они больше недействительны.

Получится, что такая компания будет 2-3 года просто собирать с клиента деньги и ничего при этом не делать.

А у клиента будет расти сумма долга, штрафы, звонки коллекторов.

Совет: не покупайтесь на обещания о бесплатной процедуре банкротства. Это заявления, которые никто не сможет выполнить.

Помогите своим родственникам принять решение – и сберечь деньги

Мошеннические схемы фирм по банкротствуЧасто людям стыдно списывать долги. Они думают: как же я не верну деньги, ведь нужно возвращать. Но мы давно живём в других условиях. Право списать долги есть у каждого человека.Никто не обязан страдать от пенсии к пенсии, отдавая всё банку. Старшему поколению особенно нужно следить за своим здоровьем, питанием и радостями жизни. В этом и поможет правильно проведенная процедура банкротства.Не позволяйте рекламе манипулировать собой. Проверяйте обещания и рекламные

слоганы – всегда просите доказать эту информацию. Если у вас есть вопросы – пишите нам. Консультация бесплатная. Разберём, подходит ли ваш случай под процедуру и что лучше сделать именно для вашей ситуации.

Что нужно знать любому о банкротных мошенниках?

Мошеннические схемы фирм по банкротству

Дальше я буду использовать специфические слова, которые вам вряд ли доведется где-то еще увидеть в таком циничном контексте. Моя цель — дать самое общее понимание того, как мыслят банкротные мошенники и как они ловят в свои сети «терпил», подобно паукам. Попрошу помнить всего один момент: сам я к ним не имею никакого отношения. Мой профиль — это помогать тем, кто попал в их сети. Абсолютно все примеры дальше будут основаны на реальной практике.

Мошенничества против физлиц в банкротстве — это отдельная большая тема. В основном обычных людей ловят на двух вещах. Первая: когда человек покупает что-то у будущего банкрота за бесценок. Вторая ситуация: человек залезает в банкротные торги и покупает что-то за бесценок уже у реального банкрота. И в обоих случаях люди часто сталкиваются с разными мошенничествами.

В первом случае все просто. Когда компания (или человек) тонет под грузом долгов, любые деньги хороши. Именно в этот момент появляются заманчивые объявления: «распродажа складских остатков», «продам башенный кран за полцены» и т. д. И несведущие люди запросто на это ведутся.

Цель продавца — как можно быстрее сбыть все, что осталось, и сбежать с деньгами. Что будет дальше, его уже мало коснется. Человек же, радостно покупая «башенный кран за 3 рубля», в недалеком будущем расстанется с ним. Это в лучшем случае.

Для этого достаточно, чтобы в течение года после его покупки началось банкротство продавца. Сам иск, как правило, прилетает еще позже: нередко проходит 2—3 года от даты покупки.

Договор аннулируют по особым «банкротным» основаниям: если актив продан на 10—15% ниже рынка, сделка считается «подозрительной». И подлежит отмене во всех случаях, таков закон.

Читайте также:  Стоит ли платить коллекторам по кредиту и что делать если не заплатишь

Причем возможна сразу «вилка» последствий: у покупателя либо отберут сам башенный кран (что значит отделаться «легким испугом»), либо возьмут его стоимость деньгами. Это уже зависит от того, что будет «слаще»: возиться с кучей возвращенного «металлолома» (хранить, оценивать, затем по новой продавать) или трясти богатого бывшего хозяина.

Ведь на нем может быть много более интересных вещей. Я сейчас передаю реальную логику рассуждений, которая будет в голове у тех, кто придет за «краном». Здесь нет никакой морали, этики. Во главе стоит только денежная выгода: с «терпилы» нужно выжать максимум.

И я не пожелаю никому оказаться в роли ответчика по таким спорам против профессиональных банкротных юристов.

https://www.youtube.com/watch?v=rHxXCmOyocU\u0026pp=YAHIAQE%3D

Защита от этого есть, и она проста. Всего три элементарных шага. Первое: проверьте продавца — действительно ли он собственник? Второе: проверьте аресты по базам данных, где имущество числится. Если есть таковые, нужно забыть про этот актив.

Третье: закажите отчет об оценке и покупайте ровно по той цене, сколько скажет оценщик. Хотите спать спокойно — сделаете эти шаги. Если ищете приключений на много лет — можете их пропустить.

Лимит по объему данной статьи не позволяет подробно задержаться на каждом из шагов, но суть, полагаю, ясна.

Но правила выше касаются вещей на колесах. С недвижимостью все сложнее. Я продолжаю сталкиваться с удивительной беспечностью покупателей. Речь сейчас пойдет о схемах против бизнесменов. В бизнесе есть определенные обычаи, правила. В основном сделки стремятся сделать максимально быстрыми и простыми, по ряду соображений.

Предположим, есть актив, который понравился, — какой-нибудь складской комплекс. Принадлежит компании-продавцу. По рынку он стоит 100 млн рублей, а продавец предлагает взять за 70 млн рублей. Цена нравится, документы все чистые, арестов нет. Но продавец требует аванс, чтобы «застолбить» отношения: ведь есть еще «пара интересантов».

Причем просит немного — 20—30% от цены, для отвода глаз. Документы на отчуждение подписывает. В бизнесе (особенно крупном бизнесе) такие деньги легко вынимаются из «оборотки» для подобных сделок. Это не физлица, для которых любой рубль на счету. А вот дальше происходят странности. Продавец, получив аванс, перестает выходить на связь.

Покупатель подключает юристов и идет в суд. Для подстраховки недвижимость арестовывают. Но пока идет вся эта суета, прилетает новость: продавец объявил себя банкротом. И по закону это теперь «конкурсная масса» продавца, на которую претендуют все его кредиторы. Аресты снимаются. Уплаченные деньги уже растворились по цепочке дальше, их не вернуть.

И вдруг выясняется, что кредиторов у продавца больше, чем у Дональда Трампа. Все, что вы можете сделать по закону, — это «встать в очередь» на уплаченные ранее деньги в рамках банкротства и ждать. Впрочем, статистика неутешительна: в лучшем случае вам вернется только 5% от уплаченных денег.

Цель мошенников (топ-менеджмент компании-продавца) здесь проста: они знали, что скоро бизнес обанкротится и все активы отберут кредиторы, но почему бы не попробовать получить «бесплатные деньги» для себя лично?

Физлица уже научились страховаться от подобных «схем» — используя банковские ячейки, аккредитивы и т. д.

Подключают третью сторону (нотариуса либо банк), которая хранит деньги у себя и выдает их продавцу только при наступлении строгих условий. Например, при предъявлении выписки ЕГРП с новым собственником.

Но бизнес живет по своим правилам, где «не принято усложнять отношения». К сожалению, все описанное — это реальные истории.

Второй набор ситуаций интереснее. Вы уже искушенный человек, знаете толк в «мошенниках и схемах». И вы решили сыграть в по-настоящему опасную игру — купить что-то ценное на банкротных торгах. Как правило, серьезные люди заходят на такие торги для покупки недвижимости. Ее качество всегда легко пощупать, оценить. Понятный, хороший актив.

Вот только есть одна деталь, о которой большинство забывает. За десять лет практики я не видел еще ни одного банкрота, который бы просто так, случайно, оказался в процедуре с ценной недвижимостью. В 95% случаев у такой недвижимости есть свой покупатель, который и заказал это банкротство.

И вот начинаются торги и происходят чудеса: ваша заявка бракуется организатором, площадка начинает сбоить и не отвечает на запросы, другие участники предлагают какие-то нереальные цены за лот. Но это все признаки «грубой» работы, профессиональные мошенники так не делают. Для них самая классическая схема — это «закрытый аукцион». Вы видите лот, видите стартовую цену.

Но вы понятия не имеете, сколько предложили другие участники, — аукцион ведь «закрытый». Это все равно как если направить запечатанный конверт с ценой, который распечатают в самом конце. Победитель — тот, кто вслепую предложил больше. А вот площадка, на которой идут торги, видит все. И именно площадка «сливает» информацию нужному участнику: какую цену следует предложить, чтобы выиграть.

Все очень просто, изящно и по закону. Здесь почти нет шансов что-то сделать, если только вы не сотрудник ФСБ. Именно в таком русле и работают «белые рейдеры»: максимально законно, минимум схем.

https://www.youtube.com/watch?v=N0KdXjOWG7o\u0026pp=ygVK0JzQvtGI0LXQvdC90LjRh9C10YHQutC40LUg0YHRhdC10LzRiyDRhNC40YDQvCDQv9C-INCx0LDQvdC60YDQvtGC0YHRgtCy0YM%3D

Теперь поговорим о более прозаичных случаях из практики. Предположим, у вас есть должник — компания или физлицо, неважно. Те юристы, кто профессионально занимается долгами, скажут вам известную истину: единственный эффективный способ выбить долг — это банкротство.

Но должники это также знают и потому запускают свое банкротство первыми, на своих условиях. Для этого, используя лазейки в законах, они назначают своего арбитражного управляющего. По закону — арбитражный управляющий назначается судьей специально, чтобы собрать все имущество банкрота воедино и затем распродать его.

Это как бы «независимый и неподкупный» посредник между должником и кредиторами. Но вот именно за его лояльностью в основном и охотятся. Вся ключевая информация о должнике стекается в руки управляющего.

И если ваш должник использует стратегию бегства через банкротство, то готовьтесь к квесту на несколько лет с неограниченным бюджетом. На практике здесь встречается все.

Пример 1. Вы точно знаете, что у должника есть новенький Jaguar и пара квартир в Москве. Задаете вопрос управляющему и получаете ответ: он «видит» только одну квартиру. И показывает «справки» из Росреестра, ГИБДД: машин на учете не стоит, квартира есть только одна. И никогда ничего и не было.

Нам нередко приходилось ловить нечистых на руку управляющих на подделке документов, даже если речь идет об официальных источниках. Но если вы не знаете всей этой кухни, то шансов противостоять подобным уловкам у вас нет никаких. Судья будет слушать прежде всего управляющего.

И крайне непросто бывает доказать, что он работает грязно.

Пример 2. Вы сумели-таки поймать управляющего на сокрытии Jaguar. Вот только на этом все не заканчивается — впереди торги. Управляющий может сделать так, что новенькая машина будет оценена как металлолом. Выясняется, что у машины «неисправны» двигатель и электрика.

Есть авторизованные центры, которые за деньги готовы тихо внести дефекты в машину. Делается это так, чтобы устранить их не составляло труда при наличии нужных запчастей. Но на бумаге она реально будет стоить как металлолом. Машину разбирают, и затем управляющий отгоняет ее на стоянку до момента торгов.

На торгах же нужный человек купит этот «металлолом» и вставит назад все «украденные» детали. Например, в одном из случаев мы столкнулись с тем, что «пропали» двигатели у 20 новеньких большегрузов MAN. Их точно так же аккуратно сбыли в банкротных торгах нужному человеку.

И это далеко не все, с чем можно столкнуться.

А ведь есть еще недвижимость, которую могут скрытно сдавать в аренду, пока годами тянется банкротство должника. Есть «дебиторка», ценные бумаги, которые вообще почти невозможно раскопать. Отдельная тема — это банкротство банков, где управляющие зарабатывают десятками миллионов рублей. И не всегда понятно, за что именно.

Подводя итог: сейчас банкротство — это наполовину серая область, в которой непрофессионалу делать нечего. И никакие поправки в законы, ужесточение ответственности ничего здесь не меняют. Пока не изменится сама ментальность в российском бизнесе.

Мнение автора может не совпадать с мнением редакции

Мошенничество при банкротстве: схемы, ответственность, как уберечь себя от мошенников

В последнее время распространена реклама банкротства, обещающая списать любые долги со стопроцентной гарантией. Различные юридические фирмы предлагают посредничество с участием «своего» арбитражного управляющего при проведении процедуры.

За услуги берется неоправданно высокая плата при том, что фактически проводится неграмотная работа, которая приводит к ухудшению финансового положения должника.

Читайте также:  Могут ли коллекторы взыскивать долги по ЖКХ?

Разберем, как мошенники зарабатывают на банкротстве, по каким признакам определяются мошеннические действия и какая ответственность за них наступает. Также рассмотрим, как уберечь себя от мошенников.

Если у вас возникнут вопросы, можете бесплатно проконсультироваться в чате с юристом внизу экрана или позвонить по телефону 8 (800) 302-57-35 Бесплатный звонок для всей России.

Как мошенники зарабатывают на банкротстве?

Многие начинающие предприниматели, не рассчитавшие собственные силы, вынуждены задуматься о процедуры банкротства как способе решить проблемы с долгами. Доверяя неквалифицированным специалистам, можно оказаться в необратимой ситуации, когда свое имущество уже не спасти.

На практике встречается несколько способов, с помощью которых мошенники зарабатывают на банкротстве, вводя своих клиентов в заблуждение:

  1. Создание фиктивной задолженности.
  2. Обещание провести «банкротство под ключ».
  3. Выкуп имущества должника по низкой стоимости.
  4. Незаконное переоформление имущества.
  5. Обещание списать долги удаленно онлайн.

Разберем каждый из способов подробнее.

Способ 1 – Создание фиктивной задолженности

Закон о банкротстве позволяет начать процедуру при наличии долга от 300 000 руб. для организаций и от 500 000 руб. для предпринимателей или граждан. Недобросовестные юристы предлагают должнику создать фиктивную задолженность, чтобы попасть под критерии финансовой несостоятельности.

Искусственная задолженность создается путем оформления займов и кредитов, которые намеренно не выплачиваются. Также может быть заключен договор без фактической передачи денежных средств, чтобы в деле принял участие «дружественный» кредитор для легального вывода имущества.

По прошествии трех месяцев с момента просрочки инициируется процедура банкротства с целью списания первоначального долга

Вместе с тем, должнику не рассказывают, что такие фиктивные сделки могут быть оспорены «реальными» кредиторами. В результате искусственная задолженность исключается из реестра, а банкротство признается намеренным.

Способ 2 – Обещание провести «банкротство под ключ»

Многие мошенники предлагают провести контролируемое «банкротство под ключ», полностью отстраняя должника от участия в процедуре. Утрата контроля над ситуацией может привести к продаже имущества и росту задолженности.

Недобросовестные юристы действуют по следующей схеме:

  1. Предлагают грамотно и быстро провести процедуру банкротства.
  2. Обещают списать любые долги, не уточняя, определенные виды задолженности не подлежат списанию.
  3. Просят заранее оплатить услуги, называя высокую стоимость.
  4. Оформляют генеральную доверенность и все действия, начиная с подачи заявления о банкротстве, проводят без участия клиента.

После того, как процедура уже начато и дело дошло до реализации имущества, клиент узнает, что может лишиться своей собственности. Однако, исправить возникшую ситуацию очень сложно или уже невозможно. При этом мошенники уверяют, что во всем виноваты суды, кредиторы, арбитражный управляющий.

Следует знать! Мошенники не рассказывают клиентам, что в случае проведения банкротстве незаконным способом он может быть привлечен к субсидиарной ответственности, которая означает, что, после завершения процедуры ему придется отвечать перед кредиторами личным имуществом и этот долг нельзя будет списать.

Способ 3 – Выкуп имущества должника по низкой стоимости

Недобросовестные юристы намеренно доводят процедуру банкротства до этапа реализации собственности должника, чтобы провести торги и выкупить имущество банкрота по низкой стоимости.

Клиенту предлагается посредничество в продаже, перепродаже и иным сделкам с имуществом, включенным в конкурсную массу. Цена лота намеренно устанавливается ниже рыночной, собственность выкупается за бесценок. Далее мошенники перепродают приобретенные вещи по рыночной стоимости и получают прибыль от разницы в ценах.

Должники также могут участвовать в подобных сделках, выводя имущество через подставных лиц, чтобы после завершения процедуры банкротства вернуть его себе.

Способ 4 – Незаконное переоформление имущества

На практике часто предлагается переоформить имущество на родных и близких, заключив с ними договор дарения или договор купли-продажи по символической стоимости. В такой ситуации у должника не остается имущества, которое может быть продано на торгах. В результате долги списываются на законных основаниях, кредиторы утрачивают возможность получить исполнение по обязательствам.

Вместе с тем, клиенту не разъясняют, что все сделки, совершенные в течении трех лет до момента принятия заявления о банкротстве, могут быть оспорены арбитражным управляющий и конкурсными кредиторами. Если сделки совершены с нарушением закона и направлены на вывод имущества из конкурсной массы, суд признает их недействительными и обяжет получателя имущества вернуть его должнику.

Важно! Также не получится переписать все имущество на мужа или жену, заключив брачный договор или соглашение о разделе имущества. Арбитражный управляющий и кредиторы вправе оспорить такую сделку и продать совместную супружескую собственность на торгах. Половина средств будет направлена на выплату долга, вторая половина перечисляется супругу должника.

Способ 5 – Обещание списать долги удаленно онлайн

В настоящее время распространены схемы обмана в интернет пространстве. Мошенники предлагают бесплатную консультацию по списанию долгов и удаленное сопровождение процедуры банкротства.

Должникам следует учесть важные особенности процедуры банкротства:

  • нельзя признать должника финансово несостоятельным в онлайн-режиме;
  • процедура проводится с обязательным участием арбитражного суда;
  • передача персональных данных незнакомым лицам может привести к негативным последствиям;
  • арбитражный управляющий в обязательном порядке встречается с должником, чтобы получить документы и провести первое собрание кредиторов.

Нужно помнить! В последнее время арбитражных управляющих стали наказывать за «контролируемое банкротство», когда привлекается заинтересованное лицо, готовое действовать в интересах должника. В связи с этим не рекомендуется использовать незаконные схемы банкротства, поскольку оно может быть признано преднамеренным или фиктивным с последующим привлечением к уголовной ответственности.

Признаки мошенничества при банкротстве

В результате некачественно оказанных услуг посредников, предлагающих гарантированное банкротство без негативных последствий, должник сам может стать участником мошенничества, за которое назначается серьезное наказание.

При выявлении мошеннических учитываются важные моменты:

  1. Нарушителем может стать сам должник или арбитражный управляющий. Посредники, некачественно оказавшие услугу, как правило уходят от ответственности.
  2. Устанавливаются признаки фиктивного или преднамеренного банкротства. Например, факты приобретения товаров по цене выше рыночной, недостоверных сведений о размере долга, сокрытия имущества путем передачи третьим лицам по сомнительным сделкам.
  3. Анализируются сделки должника по передаче имущества родственникам через дарение, продажу по заниженной стоимости, вложению денежных средств в неликвидные активы.

Если факты мошенничества становятся предметом проверки правоохранительных органов, нарушителей привлекают к административной или уголовной ответственности. Незаконные действия могут быть квалифицированы сразу по нескольким статьям.

Какая ответственность наступает за мошенничество при банкротстве

Уголовным кодексом предусмотрено несколько составов преступлений в сфере законодательства о банкротстве.

Ответственность наступает за следующие деяния:

  1. Преднамеренное банкротство (статья 196 УК РФ), то есть намеренное совершение действий, влекущее за собой финансовую несостоятельность.
  2. Фиктивное банкротство (статья 197 УК РФ), то есть заведомо ложное объявление себя банкротом в то время, как фактически признаки финансовой несостоятельности отсутствуют.
  3. Неправомерные действия при проведении процедуры банкротства (статья 195 УК РФ). К ним относят введение арбитражного управляющего в заблуждение, сокрытие имущества, непредоставление бухгалтерских документов.

Отдельно стоит отметить ответственность по статье 159.1 УК РФ за мошенничество в сфере кредитования, когда должник по совету посредников получает кредит по ложным сведениям.

За мошенничество в сфере банкротства на гражданина может быть наложено наказание в виде штрафа, принудительных работ, ареста, ограничения или лишения свободы. Конкретный вид наказания зависит от тяжести совершенного преступления.

Надоело читать?Расскажем по телефону и ответим на ваши вопросы

Как уберечь себя от мошенников?

Прежде, чем соглашаться на предложение по списанию долгов через банкротство, необходимо обратить на негативные моменты, с которыми столкнется должник.

Важно принять во внимание следующие возможные последствия:

  1. Банкротство проводится за счет должника, который полностью финансирует процедуру. Необходимо будет выплачивать вознаграждение арбитражному управляющему, нести расходы на публикацию сведений в ЕФРСБ и газете Коммерсантъ, оплачивать почтовые расходы, платить за организацию торгов. Суммарно придется потратить около 150 000 руб.
  2. Перед началом процедуры следует продумать стратегию действий, которая позволит сохранить имущество должника законным способом. Оптимальный вариант – закончить банкротство с минимальными потерями. Поэтому не стоит верить обещаниям списать все долги без потери собственности.
  3. Рекомендуется проверить юриста на добросовестность и компетентность. Нужно проанализировать несколько параметров: как долго юридическая компания работает по направлению банкротства, какие отзывы поступают от клиентов, каковы результаты рассмотрения банкротных дел с участием специалистов фирмы, имеется ли достоверная информация о юридическом адресе, телефоне, ценах на услуги.
  4. Мошенники могут скрывать реальную стоимость процедуры банкротства, озвучивая на начальном этапе небольшие цены на услуги. По мере вовлечения клиента в происходящее ему потребуются постоянные дополнительные расходы. Конечная сумма в итоге оказывается непосильной для банкрота.

Заключение эксперта

Подведем итоги:

  1. Неопытные предприниматели, столкнувшиеся с проблемой неплатежеспособности, могут стать жертвами мошенников, обещающих списать долги через банкротства без последствий.
  2. Недобросовестные юристы предлагают незаконные схему по созданию фиктивной задолженности для организации преднамеренного банкротства. Все имущество переводится на заинтересованных лиц. Эти действия приводят к обратному результату, когда долги уже нельзя будет списать, а сам должник привлекается к уголовной ответственности.
  3. Прежде, чем согласиться на предложение по списанию долгов через банкротство, необходимо проверить юридическую фирму на добросовестность и оценить возможные последствия процедуры несостоятельности.
Читайте также:  Списание долгов пенсионерам через МФЦ

Рекомендуется тщательно выбирать специалиста, которому будет доверено решение вопроса с долгами, поскольку банкротство подходит не всем и влечет за собой негативные последствия для должника. Важно уточнять полную стоимость услуг, так как процедура несостоятельности влечет за собой значительные затраты.

Во избежание ошибок важно привлечь в качестве помощника квалифицированного юриста, который специализируется на данной категории дел.

Специалисты нашего сайта всегда готовы проконсультировать граждан, предпринимателей и организации по вопросам мошенничества при банкротстве Оставьте заявку и получите консультацию.

Мошенничество в банкротстве физических лиц — читайте от Финэксперт

Мошенники стараются использовать закон о банкротстве физических лиц в своих интересах, предлагая гражданам сомнительное проведение процедуры банкротства.

На новый, вступивший в октябре в законную силу, закон о несостоятельности физических лиц, жалоб пока что нет, но в данной сфере стали появляться мошенники, занимающиеся лишь ухудшением положения должников. Такая новость была сообщена главой проекта Общероссийского народного фронта «За права заемщиков», депутатом Госдумы, Виктором Климовым.

О сомнительных схемах банкротства физических лиц – далее в анализе экономического обозревателя «Вестей ФМ», Павла Анисимова.

«Сделаем банкротом любого гражданина» — объявления, расклеенные на уличных остановках и в Интернете, говорят о гарантированном избавлении от всех задолженностей на льготных условиях. Сомнительными организациями даются обещания за небольшое вознаграждение решения финансовых проблем (кредиторы, мол, останутся ни с чем).

Исходя из положений нового закона, судом может быть начата процедура банкротства физического лица в том случае, если сумма его задолженности превышает пятьсот тысяч рублей. Так называемыми «раздолжнителями» (мошенниками) используется данная норма для убеждения физических лиц с небольшой задолженностью взять еще один кредит.

[su_animate duration=»4″ delay=»0.5″][bankrot][/su_animate]

Депутатом Государственной Думы, Виктором Климовым приводится новый пример из практики проекта «За права заемщиков»:«Задолженность физического лица составляет триста тысяч рублей. Данными деятелями делается следующее заявление: «Вы должны занять либо взять в долг еще 200, чтобы общая сумма вашей задолженности равнялась либо превышала пятьсот тысяч.

После этого Вам не придется возвращать данный долг. Часть из денежных средств, полученных Вами, отдается нам – за проведение процедуры. Мы после этих пятисот тысяч сделаем Вас банкротом». Внешне все довольно убедительно, и граждане порой соглашаются на такое. А после – каким образом судом будут расценены эти действия – это уже огромный вопрос».

Переоформление имущества на родных это мошенничество

Также возможной мошеннической схемой считается переоформление имущества на родных, по рассказам заместителя главного редактора информационного портала «Банки.ру», Семёна Новопрудского. Должник получает во владение лишь единственную квартиру, которую по закону нельзя отобрать за долги:

«Частные лица, или индивидуальные предприниматели, или даже просто бизнесмены, желающие в качестве частных лиц осуществлять имитирование банкротства, будут заниматься лжебанкротством.

В том числе для того, чтобы не отдавать денежные средства определенному банковскому учреждению. А возможно, физическое лицо уверено, что подобным образом им могут быть скрыты денежные средства либо активы.

Это вполне себе вариант».

Финансовому омбудсмену, Павлу Медведеву, пока не поступали жалобы российских граждан, обманутых при банкротстве, поскольку закону менее двух месяцев.

Но его нормы обладают различными подводными камнями, которые могут быть использованы юридически грамотными мошенниками.

Допустим, существует риск применения законодательного акта для рейдерских захватов имущества должника, сообщается омбудсменом:

«Для погашения долгов, если они большие, возможен поход на подобную схему: не осуществлять продажу имущества, а просто его забирать. По закону такое делать вполне можно. И если судьями будет, мягко говоря, проявляться невнимательность, а еще того хуже – недобросовестность, то это может стать таким инструментом для рейдерских захватов».

Мошенничество подстраивается под обычный бизнес

Деятельность мошенников внешне очень напоминает легальный бизнес юридических компаний, помогающих за денежные средства осуществить правильное оформление документов на банкротство, отмечается депутатом Виктором Климовым. Пока четко формулирование каких-либо признаков не является возможным. Но каждый нелегальный метод освобождения от долгов подпадает под статью «Мошенничество», предупреждается депутатом:

«Если судебной инстанцией будет усмотрено в действиях должника преднамеренное банкротство, то гражданину тоже достанутся после этого негативные последствия. Но, безусловно, мошенническая деятельность и мошеннические схемы предлагаются вот этими «раздолжнителями».

Недавний опрос российских граждан подтверждает опасения, что уголовных дел по обманутым банкротам станет гораздо больше. Практически половиной граждан было заявлено, что в правильном проведении процедуры банкротства им помогут «компании-раздолжнители». И только 2% готовы довериться финансовым управляющим — главным лицам в делах о несостоятельности.

Поэтому, ведение своего дела нужно доверять проверенным юридическим компаниям. Посетите сайт компании, почитайте отзывы о ней, убедитесь в надежности и профессионализме. Компания «ФИНЭКСПЕРТЪ 24» более четырех лет занимается вопросами решения кредитных проблем граждан и не только.

Подходит ли вам банкротство, как способ избавления от долгов? Какие последствия признания банкротом лично для Вас? С чего начать подготовку к банкротству? Какие документы собирать для банкротства и где? Как заполнить формы к заявлению о банкротстве и где их найти? Где найти образец заявления о банкротстве? Все это и еще много другой полезной информации по банкротству физических лиц есть на сайте «ФИНЭКСПЕРТЪ 24»

Источник: ВЕСТИ-ФМ

Хотите стать банкротом и списать все долги? Пишите нам!

Случаи мошенничества при банкротстве физических лиц в России: как защитить себя

Другой распространенной схемой мошенничества является злоупотребление доверием физических лиц, которые решают проблемы своих долгов через процедуру банкротства.

Мошенники могут предлагать «быстрое» и «легкое» решение проблемы, предлагая клиентам подделывать документы или скрывать информацию о своих активах. Однако, такие действия являются противозаконными и могут привести к серьезным правовым последствиям.

Поэтому, чтобы защитить себя от таких мошенников, следует придерживаться следующих рекомендаций:

  1. Обратитесь к квалифицированным специалистам: при выборе юриста или консультанта для оказания помощи в процессе банкротства физических лиц, удостоверьтесь, что они имеют соответствующий опыт в данной области. Проведите исследование и ознакомьтесь с отзывами и рекомендациями других клиентов.
  2. Будьте осторожны с предложениями «быстрого» банкротства: если кто-то обещает вам моментальное освобождение от долгов или гарантирует успех в банкротстве без должной проверки и анализа вашей финансовой ситуации, будьте осторожны. Банкротство — это серьезный и сложный процесс, который требует времени и должной оценки.
  3. Не скрывайте активы и предоставляйте точную информацию: Предоставление неправдивой информации или скрытие активов в процессе банкротства может иметь серьезные правовые последствия. Будьте честными и предоставляйте полную и точную информацию о своей финансовой ситуации и активах.
  4. Не платите большие суммы за услуги заранее: Будьте осторожны, если вам предлагают оплатить большую сумму денег заранее без предоставления подробностей о предлагаемых услугах. Часто мошенники требуют предоплату и исчезают, не оказав никакой помощи. Поэтому рекомендуется заключать письменное соглашение о предоставлении услуг и оплате.
  5. Контролируйте процесс банкротства: Будьте активно вовлечены в процесс банкротства, следите за всеми действиями, проводимыми вашей юридической фирмой или юристом. Запрашивайте отчеты, документы и информацию о ходе дела. Если что-то вызывает у вас подозрения или несоответствия, обратитесь к другому профессионалу для консультации.

Банкротство физических лиц может быть сложным и эмоционально тяжелым процессом, особенно если столкнулись с мошенничеством. Однако, соблюдение описанных выше рекомендаций поможет вам защитить себя и увеличить вероятность успешного прохождения процедуры банкротства.

Важно помнить, что сотрудничество с надежными и опытными специалистами является ключевым аспектом успешного банкротства. Не стесняйтесь задавать вопросы, уточнять детали и требовать прозрачности во всех вопросах, связанных с процессом.

Если вы столкнулись с мошенничеством или подозреваете, что вас пытаются обмануть, немедленно обратитесь в правоохранительные органы и предоставьте им всю информацию, которую у вас есть. Оперативная реакция и сотрудничество с полицией помогут предотвратить дальнейшие действия мошенников и защитить вас и ваши интересы.

Необходимо также обратиться к юридическим фирмам, имеющим большой опыт и специализирующимся на вопросах банкротства. Они окажут вам необходимую поддержку, помощь и консультации в решении юридических вопросов, связанных с мошенничеством и банкротством.

В заключение, важно помнить, что осведомленность и бдительность являются вашими главными союзниками в борьбе с мошенничеством при банкротстве физических лиц. Используйте эти рекомендации, будьте осторожны и не стесняйтесь обратиться за помощью к надежным специалистам, чтобы обезопасить себя и успешно пройти процедуру банкротства.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *