Прочее

Банкротство ИП — пошаговая инструкция по процедуре

Банкротство ИП - пошаговая инструкция по процедуре

Малый бизнес сейчас находится в сложных условиях. Многим предпринимателям становится нечем платить по обязательствам. Выходом из тупика может стать объявление о своей несостоятельности. В этой статье мы расскажем, как провести банкротство ИП и свести к минимуму негативные последствия.

Что такое банкротство

Процесс признания банкротства регламентирован законом 127-ФЗ от 26.10.2002 года. В соответствии с ним несостоятельность – это неспособность исполнить свои финансовые обязательства. Признаки банкротства ИП – невозможность оплатить кредиты, выплатить зарплату сотрудникам, перевести средства поставщикам.

Часто можно услышать мнение, что банкротство – это прощение всех долгов. На самом деле это не совсем так. В первую очередь, смысл процедуры в том, чтобы помочь гражданину сбросить долговое бремя и при этом максимально учесть интересы кредиторов.

Поэтому перед тем, как объявить банкротство, стоит хорошо подумать. Чтобы понять насколько это выгодно, нужно оценить соотношение долга к тому, чем владеет гражданин. И тут надо сделать важное отступление, поскольку речь в данном случае идёт об индивидуальном предпринимателе.

Важно понимать: законодательство не делает никакой разницы между физическим лицом и предпринимателем в части имущества и обязательств. ИП остаётся таким же гражданином, просто вместе со статусом приобретает новые права и обязанности. И по своим долгам, которые связаны с бизнесом, он отвечает всем своим имуществом. В том числе и личным, которое не используется в бизнесе.

Особенности банкротства предпринимателя в следующем: перед тем, как затевать процедуру, ИП разумно закрыть свой бизнес и сняться с регистрации. Ведь даже если деятельность не ведётся, на протяжении всего времени, пока предприниматель состоит на учете в ИФНС, он должен платить страховые взносы.

Очень часто предприниматели уходят из бизнеса, не погасив задолженности перед бюджетом. Если ИП просто закрыть, то эти неоплаченные налоги будут числиться за гражданином долгие годы. Между тем, банкротство ИП с долгами по налогам поможет их списать или в крайнем случае уплатить с отсрочкой и без штрафных санкций.

Банкротство: право или обязанность

ИП или обычный гражданин обязан в течение 30 дней подать заявление в арбитражный суд о признании его банкротом, после того как узнал о том, что:

  • рассчитавшись сейчас с требованиями одного кредитора, не сможет исполнить требования других;
  • размер его долга составляет не менее 500 000 рублей;
  • долговые платежи не были произведены в течение более чем трёх месяцев (начиная с даты, когда эти обязательства возникли).

Но вовсе не обязательно дожидаться полумиллионных долгов – нужно действовать, как только замечены первые признаки банкротства ИП. Это задолженности по налогам, кредитам, займам, которые он не может оплатить. Под невозможностью оплаты понимают следующее: стоимость имущества предпринимателя плюс сумма его доходов меньше, чем размер долга.

Если же размер активов превышает обязательства, то у этого предпринимателя нет оснований начинать процедуру несостоятельности. К тому же это невыгодно. Ведь когда имущество уходит «с молотка», оно продается по заниженной цене.

Поэтому если имеются активы, особенно ликвидные, то ИП выгоднее распродать их самостоятельно и за счёт вырученных средств покрыть долги.

Процедура банкротства

Теперь о том, как оформить банкротство ИП.

Признать гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, несостоятельным, может только арбитражный суд. В первую очередь, стоит сняться с учёта в качестве ИП. Далее следует найти финансового управляющего. Это обязательный элемент процедуры несостоятельности.

Управляющий будет проводить процедуру и заниматься оповещением кредиторов. Для поиска управляющего можно воспользовался данными из Федерального реестра сведений о банкротстве. Кроме того, необходимо:

  • оплатить госпошлину в размере 300 рублей;
  • внести на депозитный счет суда 25 000 рублей (эта сумма пойдёт в оплату услуг финансового управляющего);
  • уведомить кредиторов о подаче заявления на банкротство, разместив публикацию на сайте fedresurs.ru за 15 дней до обращения в суд.

Подготовка документов в суд

Процедура банкротства ИП / гражданина начинается с заявления в арбитражный суд. Туда нужно представить комплект документов, полный перечень которых есть в статье 213.4 закона 127-ФЗ. Документов очень много, но подавать нужно не все, а только те, которые относятся к конкретной ситуации. Все документы можно поделить на три группы:

  1. Документы гражданина / ИП. Это паспорт, ИНН, СНИЛС, при наличии семьи – свидетельства о браке и о рождении детей. А также документы, подтверждающие статус ИП: свидетельство или лист записи ЕГРИП.
  2. Документы, которые подтверждают задолженность: договоры кредита / займа, документы, подтверждающие просрочку и так далее.
  3. Документы, подтверждающие наличие у ИП имущества и доходов.

Примерный перечень будет таким:

  • Выписка из ЕГРИП (получена не позже 5-ти рабочих дней до даты подачи в суд).
  • Перечень собственного имущества ИП с приложением документов о собственности.
  • Список кредиторов, их адреса и суммы задолженностей, а также документы, которые подтверждают обоснованность требований кредиторов.
  • Список должников индивидуального предпринимателя (с указанием их адресов и суммы задолженности).
  • Другие документы, которые подтверждают неплатежеспособность ИП.

Далее нужно посчитать сумму задолженности. Теперь можно приступать к формированию заявления в арбитражный суд.

https://www.youtube.com/watch?v=pTmQGLDCDeY\u0026pp=ygVd0JHQsNC90LrRgNC-0YLRgdGC0LLQviDQmNCfIC0g0L_QvtGI0LDQs9C-0LLQsNGPINC40L3RgdGC0YDRg9C60YbQuNGPINC_0L4g0L_RgNC-0YbQtdC00YPRgNC1

В течение 5 дней после получения документов суд должен вынести определение, которое направляется заявителю, должнику, а также саморегулируемой организации арбитражных управляющих (из числа которых должен быть назначен управляющий). В определении должна быть указана дата рассмотрения обоснованности требований заявителя к должнику. Срок рассмотрения – от 15 до 30 дней с даты вынесения определения арбитражным судом.

В соответствии с действующим законодательством, арбитражный суд может рассматривать дело о банкротстве в течение не более 7 месяцев со дня поступления заявления о банкротстве.

Судебное заседание

Задача суда – принять решение о том, обоснованно ли заявление гражданина о банкротстве. Может быть и так, что в приёме заявления откажут. Причины разные: неправильно посчитана сумма задолженности, неверно составлено заявление.

Также может оказаться, что по факту у ИП имеется достаточно имущества для покрытия долгов, и оснований в признании его несостоятельным нет. В ходе заседания предпринимателю нужно постараться убедить суд в своей неплатёжеспособности.

На втором заседании собираются кредиторы, должник и его управляющий. На данном этапе задача суда – установить, насколько обоснованы требования каждого кредитора. После этого требование утверждается полностью либо частично, а кредитор становится конкурсным. Это означает, что должник обязан с ним рассчитаться.

Мировое соглашение

Иногда на этой стадии стороны достигают мирового соглашения. Допустим, у ИП был долг по кредиту, который он не мог оплачивать. Банк пересмотрел условия и простил часть задолженности или уменьшил проценты. Либо ИП по своей воле решил реализовать какое-то имущество и погасить долг. Условия мирового соглашения обсуждаются сторонами и могут быть более или менее выгодны для каждой из них.

Мирового соглашения необязательно достигают в ходе судебного разбирательства. Оно может быть заключено на любой стадии процесса.

Реструктуризация

Более предпочтительным для предпринимателя вариантом исхода событий является реструктуризация долга. Однако это возможно лишь в том случае, если у гражданина есть достаточный доход. Его должно хватить для того, чтобы расплатиться с долгами в течение трёх лет. На время оплаты гражданин освобождается от выплат банковских процентов и пеней.

Реструктуризация – это план погашения задолженности. Когда финансовый управляющий будет понимать объём активов должника, он разработает план и представит его на собрании кредиторам. Их задача – ознакомиться с планом и одобрить его, хотя они могут на это и не пойти. Затем график направляется на одобрение суда, причём он вправе одобрить его даже в том случае, если этого не сделали кредиторы.

План реструктуризации представляет собой, по сути, график выплат. Составляется он таким образом, чтобы задолженность была погашена за 3 года. На практике реструктуризация вводится очень редко, поскольку у должника, как правило, недостаточно дохода.

Исполнение графика

Дальше идёт довольно продолжительный период, в течение которого должник выплачивает средства своим кредиторам. За месяц до того, как он закончит выплаты, управляющий оповещает кредиторов об окончании расчётов. Проводится последнее судебное заседание, на котором арбитр должен зафиксировать, что должник рассчитался, а кредиторы не имеют к нему никаких претензий.

Ип признан банкротом

Описанная выше ситуация – это благоприятный для сторон исход. Но так бывает далеко не всегда. Если предпринимателю нечем оплатить свои долги за 3 года или план реструктуризации не утвердили, суд объявляет его банкротом. Далее процедура банкротства ИП переходит в распродажу его имущества.

Есть активы, которые нельзя направлять на погашение долгов. Это личные вещи, денежные средства в размере прожиточного минимума и некоторые другие. Кроме того, нельзя лишить человека единственной квартиры или иного жилья.

Руководит процессом финансовый управляющий. Естественно, имущество уходит с большим дисконтом, ведь распродать его нужно как можно скорее. Таким образом реализуется всё, что можно. Если какие-то долги при этом остаются непогашенными, а реализовать уже нечего, то их списывают.

Последствия банкротства

Какие последствия для должника влечет банкротство? Нельзя сказать, что их нет, но они весьма гуманны:

  • 3 года нельзя возглавить компанию;
  • 5 лет нельзя вновь заявлять о своей несостоятельности;
  • 5 лет необходимо сообщать банкам, микрофинансовым организациям и иным кредиторам о том, что вы проходили процедуру банкротства;
  • 5 лет нельзя занимать руководящие должности в микрофинансовых организации и негосударственных пенсионных фондах;
  • 10 лет нельзя возглавлять банк.

Если на момент подачи заявления в суд гражданин был в статусе ИП, то ко всему, перечисленному выше, он 5 лет не сможет заниматься предпринимательской деятельностью. Если же он перед этим снялся с учёта, то это ограничение на него не распространяется.

Бесплатный аудит бизнеса от специалистов 1С:БО

Ваша заявка успешно отправлена. Мы свяжемся с вами в ближайшее время.

Процедура банкротства ИП: пошаговая инструкция

Если у ИП образовалось много долгов, то единственным законным способом от них избавиться является добровольное банкротство. В статье рассмотрим вопрос банкротства ИП. 

Порядок процедуры банкротства для ИП такой же, как и для физических лиц. Он описан в главе X Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» № 127-ФЗ от 26.10.2002. Согласно ст. 213.

4, индивидуальный предприниматель обязан инициировать банкротство, если сумма долга превысила 500 тысяч рублей. При этом заявить о несостоятельности отвечать по обязательствам необходимо в течение 30 дней с момента осознания данного факта.

При меньшей сумме долга и наличии признаков неплатёжеспособности, описанных в ст. 213.6, ИП имеет право подать заявление на банкротство, но не обязан это делать. 

Процесс признания индивидуального предпринимателя несостоятельным небыстрый, требует затрат и даёт определённые последствия. Но иногда это единственный выход. 

Пошаговая инструкция: как пройти процедуру банкротства ИП

Сделать себя банкротом может ИП с долгами перед налоговой и бюджетными организациями, кредиторами, контрагентами. Рассмотрим подробно, как начать и завершить процедуру банкротства. 

Шаг № 1. Выбор финансового управляющего

Этот специалист становится центральной фигурой в коммуникациях должника с кредиторами и судом. Он берёт на себя общение с кредиторами, структурирует долги, управляет имуществом должника, помогает ему подготовить документы. 

Финансовый управляющий должен быть из лицензированной саморегулируемой организации арбитражных управляющих (СРО). Список таких СРО представлен на сайте Федресурса.

Читайте также:  Передаются ли долги после смерти заемщика по наследству

При этом должник может просто заключить соглашение с организацией на предоставление свободного финансового управляющего или самостоятельно выбрать специалиста, изучив его судебную практику, и договориться с ним об участии в деле. Но второй вариант будет дороже. 

Далее в заявлении в арбитражный суд о банкротстве ИП указывает наименование СРО и размер оплаты услуг финансового управляющего, и в самом начале судебного производства суд делает запрос на предоставление финансового управляющего. 

Закон установил минимальный размер оплаты услуг финансового управляющего — 25 000 рублей. Но нужно понимать, что не каждая СРО согласится на минимальную ставку. Закон позволяет организации отказаться от участия в деле, например, в связи с  занятостью специалистов. Поэтому в заявлении лучше указать несколько СРО. 

Шаг № 2. Составление заявления о признании индивидуального предпринимателя банкротом

Установленной законом формы заявления нет, но образец можно скачать на сайте арбитражного суда, куда ИП планирует обратиться. 

В заявлении обязательно необходимо указать: 

  • Наименование и адрес суда.
  • ФИО, ИНН, ОГРНИП, СНИЛС предпринимателя.
  • Данные паспорта.
  • Контактные данные.
  • Сумму долга.
  • Сведения об имуществе. 
  • Банковские счета, открытые на ИП и физическое лицо.
  • Доход и его источник (или его отсутствие) на момент обращения в суд.
  • Наименование СРО.
  • Способ банкротства (возможна реструктуризация или реализация имущества).

Шаг № 3. Оповещение кредиторов о начале процедуры банкротства ИП

Уведомить кредиторов необходимо до подачи заявления в суд одним из способов:

  • Заказным или ценным письмом с описью вложения и уведомлением о вручении. В письмо нужно вложить копию подписанного заявления и уведомление о начале банкротства в свободной форме. 
  • Размещением публикации на сайте Федресурса (не ранее, чем за 15 календарных дней до обращения в суд).

Шаг № 4. Оплата госпошлины и внесение депозита на оплату услуг финансового управляющего

Для физических лиц и ИП размер госпошлины составляет 300 рублей. Она оплачивается по реквизитам арбитражного суда (в разделе «Процесс»), а квитанцию необходимо сохранить. 

Депозит за услуги управляющего вносят на депозитный счёт суда, а в назначении платежа указывают: «На оплату вознаграждения финансовому управляющему в деле о банкротстве ИП (ФИО, ИНН)».

Шаг № 5. Подготовка документов для суда

Документов нужно собрать много:

  • Копия паспорта.
  • Выписка из ЕГРИП (её получают за 5 рабочих дней до подачи заявления).
  • Опись имущества в собственности. 
  • Список кредиторов с их данными.
  • Копии документов, подтверждающих долги: договоры, акты, исполнительные листы, постановления.
  • Документы о доходах и удержанных налогах за последние 3 года (налоговые декларации, книги учёта доходов). 
  • Банковские справки о наличии счетов и депозитов, об остатках денежных средств (для ИП и физлица).
  • Копия СНИЛС.
  • Извещение о состоянии лицевого счёта в ПФР.
  • Копии чеков, если отправляли уведомления кредиторам по почте, или квитанцию об оплате сообщения на Федресурсе.
  • Квитанции об оплате госпошлины и внесении депозита на оплату вознаграждения финансовому управляющему.

Перечень документов желательно указать в заявлении о признании банкротом. 

Шаг № 6. Отправка документов в суд

Подготовленные документы вместе с заявлением передайте в суд одним из способов:

Лично в приёмные дни канцелярии суда.

  1. Через государственный сервис «Мой арбитр»» (зарегистрироваться в нём можно, используя учётную запись Госуслуг)

  2. Заказным письмом с описью вложений и уведомлением о вручении. 

Рассматривать заявление суд может от 15 дней до 3 месяцев. 

Шаг № 7. Работа финансового управляющего

Суд признаёт заявление о банкротстве обоснованным и даёт запрос в СРО. Саморегулируемая организация предоставляет финансового управляющего, и он начинает разбираться с долгами:

  • При реструктуризации управляющий изучает доходы и расходы ИП и формирует трёхлетний план погашения долгов. Такой способ подходит, если у ИП есть постоянный доход, за счёт которого он может погашать задолженности. И в таком случае от своего дохода он будет получать только прожиточный минимум, а остальное ежемесячно будет уходить на погашение долгов.   
  • Если в качестве способа банкротства выбрана реализация имущества (когда нет дохода), финансовый управляющий инициирует продажу имущества. У ИП останется только то, что по закону продать нельзя (единственное жильё, личные вещи и т. п.)

Кроме того, управляющий публикует сведения о ходе процедуры банкротства на Федресурсе. 

Шаг № 8. Окончание процедуры банкротства

Даже если реализация имущества позволит погасить часть долгов, ИП признают банкротом. Остальные долги, которые невозможно погасить, спишут, кроме: 

  • расходов на процедуру банкротства;
  • зарплат сотрудников (если таковые были у ИП);
  • штрафов по административным и уголовным делам;
  • алиментов.

Последствия 

Согласно ст. 213.30 127-ФЗ, в течение 5 лет физическое лицо после процедуры банкротства ИП, не сможет:

  • заключать кредитные договоры без указания на факт банкротства;
  • открывать новые ИП;
  • принимать участие в управлении финансовыми, инвестиционными, страховыми организациями. 

В течение 10 лет банкрот не сможет принимать участие в управлении кредитной организацией. 

Статус банкрота будет отображаться в официальных источниках информации, а также в различных сервисах проверки компаний и физлиц. Например, Сервис проверки контрагентов от СберКорус по запросу пользователя выявляет начатые и завершённые процедуры банкротства, используя в качестве источника базу Федресурса. 

Компании также проверяют физических лиц перед трудоустройством, особенно на руководящие должности. И в этом случае выявить, что физическое лицо было зарегистрировано как ИП и обанкротилось, несложно. Сервис проверки физических лиц от СберКорус также берёт информацию из официальных источников и показывает наличие в прошлом статуса ИП и прохождение процедуры банкротства. 

Поэтому о банкротстве надо хорошо подумать, и если есть возможность разобраться с долгами иным способом, стоит ей воспользоваться.

Банкротство ИП

Процедура признания ИП банкротом отличается от процедуры в отношении юридических лиц. Это обусловлено тем, что ИП является физическим лицом. В отличие от ООО и других юрлиц, ИП рискует личным имуществом.

https://www.youtube.com/watch?v=pTmQGLDCDeY\u0026pp=YAHIAQE%3D

Заявление о банкротстве ИП

Как оформить банкротство ИП

Особенности банкротства ИП

Последствия банкротства ИП

Сколько стоит банкротство ИП

Основания признания ИП банкротом

Кто может инициировать банкротство ИП

Документы, необходимые для возбуждения дела

План погашения задолженности

Российское законодательство о банкротстве

Имущество ИП в ходе процедуры банкротства

Роль арбитражного управляющего

Завершение процедуры банкротства

Индивидуальный предприниматель может быть признан банкротом, если:

  • сумма его задолженности превышает стоимость принадлежащего лицу имущества;
  • сумма неудовлетворенных предпринимателем требований превышает 10 тысяч рублей;
  • предприниматель не может выполнить свои финансовые обязательства три месяца подряд.

Процедура банкротства ИП значительно упрощена, но это не означает, что процесс протекает легко и быстро.

Закрыть ИП можно довольно просто, подав заявление установленного образца в налоговый орган. Если предпринимательская деятельность оказалась не очень успешной, то необходимо инициировать процедуру банкротства.

В некоторых случаях признание себя банкротом — единственный выход для предпринимателя. Это актуально, если у ИП имеются долги перед банковской организацией, которые владелец бизнеса выплатить не может из-за отсутствия средств. Заявления о банкротстве принимает арбитражный суд.

Инициатором процедуры может быть как сам владелец бизнеса, так и его кредитор.

Заявление о банкротстве ИП

Заявление о банкротстве ИП подается в арбитражный суд:

  • самим предпринимателем;
  • его кредитором.

Предприниматель имеет возможность сам инициировать процедуру, однако не все владельцы бизнеса готовы признать свою несостоятельность. Если бизнесмен просрочил оплату счетов на две недели (14 дней), его кредитор может сам обратиться в суд. Для этого надо заполнить заявление установленного образца. Образец заявления можно найти в свободном доступе в Интернете.

Как оформить банкротство ИП

Чтобы оформить банкротство ИП, необходимо заполнить заявление и подать документы в арбитражный суд по месту жительства предпринимателя. При этом нужно соблюдать ряд правил, прописанных в ст. 27 и 33 Арбитражного процессуального кодекса.

В заявлениям такого рода предъявляются те же требования, что и к стандартным заявлениям иска. Содержание заявления во многом зависит от того, кто именно подает документ: сам предприниматель или финансовая организация (кредитор).

Если заявление составлено неправильно, то его вернут со всеми документами, которые были приложены. В этом случае заявление можно позже подать повторно.

Банкротство ИП — процедура более простая по сравнению с банкротством юридических лиц. Процесс упрощен по той простой причине, что ИП является физическим лицом.

Предприниматель, закрывая ИП, может сам подать заявление в арбитражный суд, составив его в соответствии с правилами, прописанными в статьях Арбитражного кодекса РФ. Решение суда становится известно в течение пяти дней с момента подачи заявления.

Если документ был составлен неправильно, то его придется переписать. Инициировать процедуру банкротства имеет право и кредитор предпринимателя. В этом случае заявление будет выглядеть иначе.

Порядок банкротства ИП

Процедура банкротства ИП может быть иниицирована самим предпринимателем или его кредитором. Кредитору стоит знать, что заявление в Арбитражный суд подавать бесполезно, если предприниматель уже утратил свой статус ИП. В этом случае документ вернут истцу.

Если предприниматель сохранил свой статус на момент подачи заявления, то в течение пяти дней в Арбитражном суде документы рассматриваются, после чего выносится решение по делу. По закону предприниматель сам обязан подать в суд заявление о банкротстве, если он не может оплачивать счета и не справляется с долгами.

Читайте также:  Как узнать кредитную историю быстро и бесплатно - все способы

Когда владелец бизнеса сам обращается в суд, он несет меньше расходов.

Последствия банкротства ИП

Когда судебное решение оглашено, начинается так называемое конкурсное производство. Последствия банкротства для предпринимателя могут быть разными:

  • предприниматель может потерять право на восстановление ИП на срок до 12 месяцев;
  • у дельца могут временно приостановить действие лицензий;
  • суд имеет право потребовать выплаты штрафных санкций и других денежных отчислений;
  • с момента банкротства прекращается начисление процентов на сумму задолженности.

Частенько для кредитора намного выгоднее мировая с бизнесменом. Предприниматель, находясь на грани банкротства, обычно просто не имеет средств для выплаты издержек по суду. Эти издержки придется покрывать кредитору.

Признание банкротства ИП

Признать ИП банкротом может только Арбитражный суд. Чтобы закрыть предприятие, бизнесмену необходимо обратиться в суд с соответствующим заявлением. Подать иск на ИП может и финансовая организация.

В некоторых ситуациях разумнее пойти на мировую, это выгодно самим кредиторам. Если процесс будет продолжаться, то кредитор рискует потерять свои сбережения.

Чтобы признать ИП банкротом, суду достаточно пяти дней.

Сколько стоит банкротство ИП

Стоимость банкротства ИП зависит от тех целей, которые преследует инициатор процедуры. Расценки колеблются в пределах от 15 тысяч до 1 млн. рублей. Устанавливая расценки на услуги, компании ориентируются на объем работы, которую предстоит проделать.

Предпринимателю выгоднее первым инициировать процедуру банкротства, потому что в этой ситуации он сможет самостоятельно выбрать арбитражного управляющего. Стоимость услуг можно вычислить, умножив ежемесячные траты на количество месяцев, в течение которых будет вестись дело.

К этой сумме нужно еще прибавить текущие расходы по банкротству.

https://www.youtube.com/watch?v=cdildhfdgJQ\u0026pp=ygVd0JHQsNC90LrRgNC-0YLRgdGC0LLQviDQmNCfIC0g0L_QvtGI0LDQs9C-0LLQsNGPINC40L3RgdGC0YDRg9C60YbQuNGPINC_0L4g0L_RgNC-0YbQtdC00YPRgNC1

Первой стадией при банкротстве ИП является наблюдение. В этот период бумаги ИП анализирует компетентный специалист. Он же определяет финансовое состояние предпринимателя. Когда процедура завершена, результаты наблюдения подаются в суд. В суде могут вынести решение о санации или конкурсном производстве.

Процедура санации подразумевает дополнительные денежные вливания со стороны кредиторов. Она осуществляется исключительно по согласию держателей капитала. Если было решено провести конкурсное производство, то у предпринимателя изымается и реализуется имущество.

Правда, список ценностей для реализации ограничен.

Основания признания ИП банкротом

Основания признания ИП банкротом регулируются и прописаны в ФЗ О банкротстве.

По сути, индивидуальный предприниматель может считать себя банкротом, такую же оценку справедливо дают его кредиторы, в случае, если принятые по договору кредитования обязательства о своевременности осуществления выплат физическое лицо производить не может.

Существует факт просрочки, любые платежи отсутствуют. Дополнительно ИП не имеет средств для погашения основных долгов перед государством (налоги, обязательные отчисления).

В судебном порядке вопрос относительно присвоения индивидуальному предпринимателю статуса банкрота решается на основании поданного от основного кредитора или непосредственно от должника заявления в установленной форме.

Запрос сопровождается предоставлением подтверждающих документов, отчетов, справок, иных документов по требованию суда.

На основании факторов, усугубляющих положение заемщика (невозможность ведения деятельности после реализации имеющегося у него имущества для покрытия долга кредиторам, недостаточность вырученных средств для оплаты долгов, невозможность выполнения обязательных платежей после погашения займа) выносят решения о банкротстве ИП.

Кто может инициировать банкротство ИП

Закон О банкротстве определяет основания признания предпринимателя банкротом и описывает, кто может инициировать банкротство ИП.

Инициаторами всегда являются заинтересованные лица, которыми по делу о банкротстве ИП выступают один или несколько банков или иных кредиторов, не получающих в течение более чем трех месяцев причитающихся платежей с указанными в договоре процентами.

Подать заявление о признании себя банкротом может и сам хозяйствующий субъект, не видящий иной возможности реструктуризации долга.

В числе участников могут выступать также представители местной или государственной власти. Следует понимать, что в ходе процесса должны быть в максимальной степени удовлетворены права и требования всех сторон: должника, кредиторов и государства.

Документы, необходимые для возбуждения дела

Документы, необходимые для возбуждения дела о банкротстве индивидуального предпринимателя содержат длинный перечень, в основе которого — соответствующее заявление с просьбой о признании лица банкротом от ИП или других сторон, обозначенных в законе как имеющих такое право.

Перечень: документы, подтверждающие регистрацию и деятельность ИП, список компаний-кредиторов и частных лиц с приложением договоров или долговых расписок включая графики погашения, копии свидетельств о правах собственности на недвижимость, справки обо всех видах финансовых поступлений, о семейном положении, наличии детей, других существующих обязательствах, перечень и опись имущества. В том числе в исходе дела помогут любые дополнительные ведомости, доказывающие несостоятельность должника обеспечить накопившуюся сумму долга.

К перечню предоставленных для судебного разбирательства документов, являющихся основанием для признания ИП банкротом, может быть приложен план погашения задолженности. Наличие такого документа говорит о поиске рациональных путей разрешения вопроса реструктуризации долга полюбовно.

План представляет собой табличный или графический материал равномерного погашения задолженности перед кредитными организациями, составленный на основе текущих финансовых возможностей должника. Должен содержать графу об оставшихся средствах на жизнь должника и содержание его семьи.

Если суд одобрит такой вариант погашения долга, дело будет отсрочено на 3 месяца.

При отсутствии плана погашения задолженности, судом может быть предложен собственный график реструктуризации долга ввиду имеющихся доходов. При невидении возможности расплаты по долгам, ИП объявляют банкротом. В таком случае долги будут расписаны по важности и в долях, указанных в решении арбитражного суда.

Российское законодательство о банкротстве

Российское законодательство о банкротстве представлено основным законодательным актом — ФЗ №127 «О несостоятельности (банкротстве)».

Законом предусмотрено не подтверждение статуса банкрота физических лиц и компаний, а предприятие различных мер по выведению субъектов из кризисного состояния, восстановлению платежеспособности, изысканию путей, способствующих погашению накопившихся долгов.

В ряде случаев, когда несостоятельность должника подтверждена и иного пути, как списание долга и распродажа имущества, Арбитражным судом лицо все же признается банкротом. Закон должен обеспечить выполнение в равной доле интересов всех сторон процесса.

Заемщик на стадии выяснения банкротства или уже признанный банкротом не остается без жилья, выплаты, с него изымающиеся, — средства, которые остаются в пользовании его и семьи после вычитания расходов на жизнь.

Кредиторы получают возможность вернуть долги через процедуру реструктуризации долга, при неимении такой возможности — за счет средств, полученных от распродажи имущества должника на торгах.

Имущество ИП в ходе процедуры банкротства

Имущество ИП в ходе процедуры банкротства является собственностью должника, но подлежит описи и не может быть передана в распоряжение третьим лицам. При вынесении решения о несостоятельности заемщика оплачивать долги по кредитным обязательствам, службой судебных приставов производится взыскание недвижимости, транспортных средств, любого иного имущества ответственного лица.

В перечне исключенных к взысканию объектов и вещей являются непосредственно жилье индивидуального предпринимателя, ставшего банкротом. Одна единица недвижимости (дом, квартира, иной объект) остаются за собственником, если это единственное пригодное для жизни место проживания.

Земля, на которой расположен дом, также является неконфискуемым участком. Не изымают личные вещи физического лица (кроме драгоценностей, ценных предметов искусства), а также предназначенное для профессиональных занятий имущество (кроме дорогого, стоимостью от 100 МРОТ).

Неприкасаемыми остаются продукты питания, денежные средства в сумме меньше прожиточного минимума. Весь перечень перечислен в статье 446 ГПК РФ, п. 1.

Роль арбитражного управляющего

Арбитражный управляющий — необходимое в деле о банкротстве проверяющее, контролирующее лицо, выбираемое из списка кандидатов подавателем заявления на признание должника банкротом. Таким образом, арбитражный адвокат представляет интересы стороны-заявителя.

В случаях, когда индивидуальный предприниматель самостоятельно подает прошение о признании статуса банкрота, роль арбитражного управляющего состоит в тщательном изучении финансового положения заявителя, изыскании путей для восстановления кредитоспособности и финансового оздоровления. Иначе управляющий создает стратегию проведения банкротства с минимизацией потерь. Арбитражный управляющий, принятый со стороны кредитора, должен максимизировать выигрыш кредитной организации в сделке.

Завершение процедуры банкротства

Процедура банкротства может быть завершена без вынесения решения о банкротстве должника.

В некоторых случаях дело откладывают на определенный срок, проверяя возможность индивидуального предпринимателя осуществлять платежи по кредиту, одобренные и реструктуризированные в суде.

Иногда управляющий может изыскать способ финансового оздоровления деятельности хозяйствующего лица, тогда дело о банкротстве прекращают или откладывают.

Завершение процедуры банкротства ИП для всех случаев признания лица банкротом одинаково. На имущество должника накладывают арест и распродают на торгах. Долги распределяют среди кредиторов. Непокрытые долги подлежат списанию и не могут быть востребованы после решения суда.

Банкротство ИП в 2023 году: пошаговая инструкция, особенности и последствия

Правовой статус индивидуального предпринимателя находится между физическим и юридическим лицом, поэтому и условия банкротства особые. Можно банкротиться, как предпринимателю, или как физлицу.

Второй вариант однозначно выигрывает, как более простой и недорогой. Для своих клиентов мы готовим персональную схему банкротства с учетом финансового положения и минимизации негативных последствий.

О важных нюансах и последовательности процедур в банкротстве ИП – читайте в нашей статье!

Стоимость ПРОЦЕДУРЫ банкротства ИП в Эвертон

Первичная консультация по вопросу банкротства физического лица

Бесплатно

  • Анализ юридических фактов в отношении обстоятельств и интересов клиента.
  • Консультация по возможности оспоримости сделки на основании Главы III. 1 закона о банкротстве.
  • Консультирование по возможности списания долгов: оценка юридических, финансовых и имущественных рисков Должника.
  • Консультация по вопросам разработки тактики защиты имущества клиента.
  • Формирование предварительного плана действий.
  • Составление списка документов для инициации производства по делу о несостоятельности (банкротству).
  • Консультирование по подготовке производства.
Читайте также:  Как взять кредит после банкротства - эффективные советы от юристов

Составление заявления о банкротстве

от 10 000 руб.

  • Консультация по процессуальным вопросам банкротства физических лиц.
  • Предоставление списка документов для инициации процедуры банкротства.
  • Составление Заявления о признании Должника банкротом и формирование списка необходимых приложений.

Сопровождение производства о банкротстве физического лица

от 100 000 руб.

  • Юридическая консультация по вопросам банкротства физ. лица.
  • Формирование плана последовательности действий.
  • Составление Заявления о признании Должника банкротом и формирование списка необходимых приложений.
  • Судебное представительство в арбитражном суде на этапах рассмотрения дела, процедуры финансового оздоровления и (или) Реализации имущества клиента.
  • Услуги финансового (арбитражного) управляющего.

Защита активов должника

от 50 000 руб.

  • Первичная консультация.
  • Анализ имущественных прав Должника.
  • Формирование плана мероприятий по защите имущества от притязаний третьих лиц.
  • Судебное представительство.

Арбитражный управляющий

от 50 000 руб.

  • Юридическая консультация по вопросам банкротства физического лица.
  • Услуги арбитражного (финансового) управляющего.

Судебное представительство

от 50 000 руб.

Полное сопровождение интересов Заказчика в ходе Банкротного производства до вынесения судом определения о завершении Производства по делу о несостоятельности.

Сопровождение процедуры банкротства «VIP» под ключ на всех этапах

от 150 000 руб.

Комплексное сопровождение физлица от подачи заявления до окончания процедуры, включая издержки и расходы, другие судебные споры, связанные с банкротством, обжалование действий с приставами, переговоры с коллекторами, защита по уголовным делам, вытекающим из процесса. Мы максимально защищаем и отстаиваем Ваши имущественные интересы с полным погружением и отдачей.

Бесплатная консультация по закрытию и банкротству ИП

Основания для банкротства: добровольные и обязательные

В зависимости от финансовой ситуации, банкротство может быть правом или обязанностью предпринимателя:

  1. Долг ИП менее 500 000 рублей, но предприниматель понимает, что уже не справляется с финансовой нагрузкой. Он имеет право инициировать добровольную процедуру банкротства, чтобы остановить рост задолженности.
  2. Долг больше 500 000 рублей, а просрочка платежей превысила 3 месяца. Предприниматель в соответствии ст. 213.4 и ст. 33 ФЗ «О несостоятельности» обязан подать заявление о банкротстве.

Мы рекомендуем не ждать, когда ситуация станет критической. Лучше как можно раньше обращаться за юридическим сопровождением. Стоит задуматься о банкротстве при задолженности в 300 000 рублей, поскольку уже на этом этапе выбраться из долговой ямы практически невозможно.

Наши специалисты проанализируют ситуацию, точно скажут, какие долги можно списать, и инициируют судебный процесс.

Почему лучше не медлить с процедурой банкротства ИП?

Неисполнение обязанности вовремя заявить о неплатежеспособности наказывается административным штрафом от 5 000 до 10 000 рублей. Сумма небольшая, но есть и другие негативные последствия:

  • долги растут как снежный ком вместе с пенями и неустойками;
  • кредиторы подают в суд, на ИП открываются исполнительные производства, а счета и имущества оказываются под арестом;
  • банки, кредиторы и коллекторы не дают покоя;
  • из-за долгов выезд за границу запрещен.

Если после рассмотрения материалов дела суд приходит к выводу, что ИП намеренно копил долги и отказывался исполнять финансовые обязательства, последует отказ в списании долгов.

Своевременное банкротство выгодно для ИП, так как позволяет законно освободиться от задолженности перед кредиторами и государством.

Главное – заручиться поддержкой профильных юристов. Мы возьмем на себя все этапы процедуры и сделаем все, чтобы вы получили ожидаемый результат.

Кто может подать заявление на банкротство ИП?

Закон дает право подать на банкротство ИП:

  • должнику – в течение месяца с момента, когда он понял, что долги превысили критическую массу, и налицо признаки банкрота;
  • кредиторам;
  • государственным органам при наличии задолженности по налогам.

В интересах должника самостоятельно инициировать процедуру банкротства. В этом случае будет время подготовиться. Мы разработаем тактику поведения, соберем документы, которые подтверждают несостоятельность, а главное – добьемся назначения своего финансового управляющего!

Нюансы процедуры банкротства ИП в 2022 году

Законодательство о банкротстве постоянно меняется. Раньше ИП мог обанкротиться, только как юрлицо, с вытекающими последствиями. В 2015 году закон дал право списывать долги и гражданам.

Правила банкротства предпринимателей претерпели изменения. А в 2020 году в связи с пандемией Президент России ввел мораторий на банкротство предпринимателей по заявлению кредиторов.

Таким образом, государство оказало поддержку предпринимательству в экономически сложный период.

7 января 2022 года мораторий отменен, и кредиторы вновь получили возможность подавать на банкротство должников из сегментов малого и среднего бизнеса.

Важно не стать заложником ситуации, а взять финансовое положение под контроль! Наилучшее решение – обанкротиться, как физлицо. Вы избавитесь от долгов и не потеряете права вновь зарегистрировать ИП. Мы проведем вас по этапам банкротства и добьемся результата!

Почему важна профессиональная юридическая поддержка?

Можно попробовать объявить себя банкротом без привлечения профильных юристов. Но слишком высоки риски, что процедура пойдет не по плану. К нам часто обращаются клиенты, которые решили действовать самостоятельно и в итоге ухудшили положение неграмотными действиями. Какими последствиями чревато отсутствие профессиональной поддержки? Рассказываем:

  • неполное списание долгов, так как суд рассматривает и аннулирует только ту задолженность, которая указана в заявлении;
  • отказ в рассмотрении дела из-за некачественной подготовки доказательной базы;
  • блокирование счетов, изъятие имущества ИП в пользу кредиторов;
  • долгий поиск финансового управляющего или назначение кандидата, который действует вразрез с интересами должника.

Еще хуже, когда предприниматели обращаются к неквалифицированным юристам, призывающим использовать «серые» схемы банкротства (фиктивная продажа предприятия, слияние и аналогичные).

Если суд увидит признаки фальсификации банкротства, предпринимателю придется нести субсидиарную ответственность.

И тут никто не поможет: долги, имеющие связь с личностью должника (а не с предпринимательской деятельностью) нельзя списать.

Чтобы получить уверенность в результате, доверьте банкротство профессионалам «Эвертон». Мы с 2003 года помогаем предпринимателям получить статус банкрота с минимальными потерями, поможем и вам. Заручившись поддержкой наших юристов, вы сможете:

  • беспрепятственно выезжать за границу (если нет других долгов, например, по алиментам);
  • свободно распоряжаться своим имуществом и деньгами;
  • забыть о звонках банков и кредиторов;
  • сразу после завершения процесса зарегистрировать ИП при условии отсутствия статуса ИП на момент подачи заявления в суд.

Пошаговая инструкция банкротства ИП в 2022 году

Для признания ИП банкротом необходимо пройти следующие этапы:

  1. Формирование комплекта документов, подтверждающих финансовую несостоятельность должника и количество долгов. От этого шага зависит, примет ли суд дело на рассмотрение, и все ли долги будут списаны.
  2. Уплата государственной пошлины и создание депозита для платы финансовому управляющему.
  3. Направление заявления в суд о признании ИП банкротом.
  4. Утверждение кандидатуры финансового управляющего, рассмотрение судом материалов дела.
  5. Если есть признаки банкротства, то, в зависимости от финансовой ситуации должника, назначается одна из процедур:

    • Реструктуризация задолженности. Применяется с целью оздоровления финансового положения должника. Долги дробят на равные части для погашения в течение 3 лет. Предполагается, что кредиторы идут на уступки. Отказываются от части требований и пеней или предоставляют отсрочку. Если доход должника не позволяет выплатить задолженность за 36 месяцев даже на лояльных условиях, или нарушается утвержденный график ежемесячных выплат, переходят к следующей процедуре. Обращаем ваше внимание: в этом случае банкротом ИП не признают, долги не списывают.
    • Реализация имущества. Предполагает объявление ИП банкротом, оценку и продажу имущества должника на торгах. Вырученные деньги финансовый управляющий передает кредиторам, заявившим о требованиях. После погашения части долга, когда не остается имущества для реализации, непогашенные долги списывают.
    • Мировое соглашение. Стороны могут прийти к компромиссу на любой стадии процедуры банкротства. Если кредиторы понимают, что нет смысла ждать, то могут частично уступить в требованиях. Но на практике такое происходит крайне редко.
  6. После завершения процедур и положительного отчета финансового управляющего процесс завершается.

Мы стремимся сразу перейти к процедуре реализации имущества. Только так предприниматель получит статус банкрота и избавится от долгов. Не волнуйтесь: единственное жилье и прожиточный минимум не отнимут!

Последствия банкротства ИП в 2022 году

В ст. 216 Закона «О банкротстве» перечислены последствия банкротства для ИП:

  • запрет занимать руководящие должности в юрлицах на 3 года, в микрофинансовых организациях и негосударственных пенсионных фондах – на 5 лет, в банках – на 10 лет;
  • запрет на повторное объявление банкротства в течение 5 лет;
  • обязанность сообщать о банкротстве банкам и другим кредиторам при заключении договора в течение 5 лет.

Ограничения в результате банкротства незначительны по сравнению с возможностью начать жизнь и профессиональную деятельность с чистого листа.

Почему стоит доверить ведение дела компании «Эвертон»?

Обращайтесь в «Эвертон» за профессиональным ведением процедуры банкротства. Вы получите:

  • участие в деле юристов с опытом от 15 лет;
  • услуги положительно настроенного в вашу сторону финансового управляющего;
  • индивидуальный план банкротства в соответствии с законом без использования стандартных или «серых» схем;
  • гарантию доведения до результата;
  • комплексное сопровождение на всех этапах судопроизводства.

Позвоните и запишитесь на бесплатную консультацию! Вы получите объективную оценку перспектив банкротства ИП в вашей ситуации!

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *