Прочее

Отвечает ли ИП по долгам физического лица и спишут ли их при банкротстве

Прекращение коммерческой деятельности предпринимателя в связи с признанием его неплатежеспособным накладывает на него ряд ограничений.

Это связано не только с тем, что последствия признания индивидуального предпринимателя банкротом сказываются на его контрагентах и неисполненных перед ними обязательствах.

Хотя последствия банкротства ИП для должника пересекаются с последствиями для физического лица, отличия все же есть. И не все они относятся к позитивным.

Последствия для должника

Сначала не мешало бы рассмотреть популярные заблуждения в области признания неплатежеспособными предпринимателей. К ним стоит отнести:

  1. Невозможность повторной регистрации бизнеса. Полный запрет на регистрацию ИП накладывается крайне редко и только в случае грубейшего нарушения предпринимателем законодательства, включая Налоговый кодекс.
  2. Риск привлечения к ответственности. Да, уклонение от исполнения долговых обязательств и попытки сокрытия имущества станут причиной наложения штрафа или даже отказа в списании долгов. Физическое лицо рискует аналогичным образом.
  3. Сложности с ведением бизнеса в дальнейшем. Должники полагают, что открывшимся повторно после банкротства предпринимателям не стоит рассчитывать на банковские кредиты — даже расчетные счета для ИП некоторые банки им открывать не станут. Это также не соответствует действительности — после окончания срока всех наложенных судом ограничений бизнесмен получает полную свободу действий.

Но есть и негативные последствия банкротства индивидуального предпринимателя, с которыми приходится мириться.

Негативные последствия банкротства ИП

Невозможность продолжать коммерческую деятельность — основной минус банкротства ИП. Конечно, закон предусматривает случаи, когда ИП не ликвидируется — например, если частный бизнес является для гражданина единственным источником средств к существованию. Что происходит это настолько редко, что такое решение суда считается исключением из правил.

Помимо этого:

  • производится аннулирование лицензий, разрешений и патентов, выданных ранее предпринимателю;
  • в отношении гражданина вводится 5-летний запрет на повторную регистрацию ИП;
  • при больших налоговых задолженностях или махинациях с налогами есть риск того, что ИП пожизненно дисквалифицируют решением суда — тогда открыть частный бизнес повторно у физлица не получится;
  • долги по выплате заработной платы и социальным платежам наемным работникам предпринимателю не простят — их придется погашать даже после признания банкротства.

Однако лучше пережить последствия банкротства ИП, нежели постоянно прятаться от кредиторов. К тому же если у бизнесмена есть налоговые недоимки, то его расчетные счета будут постоянно арестовывать, что сделает невозможным ведение бизнеса. А признание банкротства избавит от этой проблемы.

Что будет с имуществом

Согласно гражданскому законодательству, а именно: ст. 24 ГК РФ, по своим обязательствам гражданин отвечает своим имуществом.

ГК РФ Статья 24. Имущественная ответственность гражданина

Гражданин отвечает по своим обязательствам всем принадлежащим ему имуществом, за исключением имущества, на которое в соответствии с законом не может быть обращено взыскание.

Перечень имущества граждан, на которое не может быть обращено взыскание, устанавливается гражданским процессуальным законодательством.

«Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая)» от 30.11.1994 N 51-ФЗ

Поскольку ИП — это коммерческая деятельность гражданина без образования юридического лица, то и по долгам частного предприятия физлицу придется отвечать лично. Соответственно, в ходе банкротства предпринимателя реализуется:

  • участвующее в коммерческой деятельности имущество. Это могут быть машины, станки, прочее оборудование, сырье или готовая продукция, оставшиеся не реализованными товары, находящиеся на расчетном счете ИП средства.
  • личное имущество гражданина. Это машины, квартиры и дачи, предметы роскоши и деньги, хранящиеся на банковских счетах гражданина.
  • долевое и совместное имущество ИП и гражданина, включая совместно нажитое в браке. В последнем случае супругу будет компенсирована стоимость имущества в денежном эквиваленте после выделения долей.

В этом скрыто одно из преимуществ признания ИП неплатежеспособным — попутно банкротство позволяет гражданину избавиться и от личных долгов, поскольку к процедуре реализации будет привлечено имущество как ИП, так и физлица.

Штрафы и аресты

При нарушении банкротящимся предпринимателем законных норм, предусмотрены определенные правовые последствия:

  1. Если бизнесмен пытался ввести кредиторов, суд или финансового управляющего в заблуждение относительно своего реального финансового положения, то его могут признать виновным в фиктивном или преднамеренном банкротстве.

    В зависимости от тяжести нанесенного ущерба, предпринимателя могут привлечь к административной или уголовной ответственности. От типа ответственности зависит наказание: от штрафа в размере 3 000 рублей до административного ареста, исправительных работ или тюремного заключения.

  2. Неисполнение требований финансового управляющего в ходе признания банкротства предпринимателя (ст. 14.13 КоАП РФ) предусматривает штраф от 4 до 5 тысяч рублей.
  3. Дальнейшее ведение коммерческой деятельности после банкротства и ликвидации ИП чревато штрафом в размере 500–2000 рублей. А если предпринимательство требует лицензии, то штраф увеличивается до 2000–2500 тысяч рублей с обязательной конфискацией имущества.

Важно учитывать, что к банкротящимся предпринимателям всегда обращено более пристальное внимание суда, кредиторов и финуправляющего, нежели к физическим лицам. Важно заранее проработать стратегию, сформировать образ добропорядочного заемщика, и делать это при поддержке опытного юриста по банкротству.

Последствия для родственников

Последствия банкротства индивидуального предпринимателя для родственников гражданина не критичны, но способны доставить им некоторые неудобства. Вот чем грозит это событие:

  • снизится уровень семейного дохода. В особенности это отразится на членах семьи, в которой предприниматель был основным «добытчиком» денег. Дело в том, что на время процедуры банкротства доступ ко всем банковским счетам и поступающим на них средствам переходит к финуправляющему. Должнику же ежемесячно выплачивается сумма в размере прожиточного минимума на него + его иждивенцев. Столь резкое падение доходов способно существенно снизить качество жизни всей семьи в целом.
  • нельзя будет продать имущество. На все движимое и недвижимое имущество обанкротившегося предпринимателя будет наложен арест, вследствие чего им нельзя будет свободно распоряжаться. Арест затронет и общее имущество супругов, приобретенное в браке.
  • семья может остаться буквально без крыши над головой. Если должник со своей семьей проживает в ипотечной или заложенной банку квартире, то она будет изъята и продана в ходе реализации. Конечно, другим дольщикам (супруге и детям) возместят ее стоимость в денежном выражении, но с жильем однозначно придется расстаться.
  • супругу-поручителю тоже придется становиться банкротом. При банкротстве основного заемщика банк предъявляет требования по выплате долга его поручителю. И если в качестве такого выступает супруга банкрота, то иного выхода, кроме как объявить семейное банкротство, нет. Хотя на законодательном уровне такого понятия не предусмотрено, суды часто идут должникам навстречу и объединяют процедуры банкротства мужа и жены в одно дело.

По закону собственность родственников ИП после банкротства неприкосновенна. Вне зависимости от степени родства с ним, суд не вправе арестовывать или реализовать их имущество для погашения задолженностей банкротящегося лица.

Как видно, последствия для родственников банкротящегося ИП совершенно аналогичны последствиям, наступающим для них в случае признания его несостоятельным в качестве физлица.

Последствия как для физического лица

Кроме того, последствия признания ИП банкротом включают в себя и те, что наступают для обычных граждан:

  • его обяжут в течение 5 лет сообщать предполагаемым кредиторам о факте банкротства в прошлом — это может несколько осложнить оформление банкротом новых кредитов;
  • банкроту запретят повторно проходить процедуру банкротства в течение 5 лет;
  • также в отношении банкрота вводится 3-летний запрет на работу в руководящих должностях или управление организациями иными способами.

Также стоит учесть, что во время самой процедуры:

  • будут заморожены и направлены в счет погашения долгов финансовые активы как предпринимателя, так и физического лица;
  • в процедуре реализации будет участвовать имущество предпринимателя и физлица;
  • гражданину могут запретить выезд за границу на время банкротства.

Здесь стоит отметить, что все вводимые в отношении ИП после банкротства (как физического лица, так и предпринимателя) ограничения имеют временный характер. И не идут ни в какое сравнение с возможностью избавиться от долгов законным способом.

Если своими действиями до банкротства и во время его предприниматель не нарушал нормы административного, гражданского законодательства и Налогового кодекса РФ, то за ним сохраняется право повторно заниматься коммерческой деятельностью спустя 5 лет после банкротства.

Чтобы минимизировать последствия банкротства ИП для должника, процедуру нужно проводить при поддержке опытных кредитных юристов. Мы расскажем вам, как правильно банкротится с долгами по предприятию, и что можно сделать для максимального сохранения вашего имущества.

Наши юристы добьются признания вас банкротом и полного списания долгов. Для консультации позвоните нам или напишите в онлайн-чат.

Списать долги ИП с минимальными последствиями

Юрист перезвонит через 1 минуту и проконсультирует. Это бесплатно.

Наша команда

  • Дмитрий Щепочкин
  • Директор
  • Анализирует крупные сделки должников перед банкротством
  • Записаться на консультацию
  1. Константин Борисевич
  2. Консультант по банкротству физ. лиц
  3. Отвечает на вопросы граждан по процедуре банкротства
  4. Получить консультацию
  • Артем Сакулин
  • Юрист департамента финансового анализа
  • Отвечает за сохранение имущества должника в процессе банкротства
  • Записаться на консультацию
  1. Елена Седых
  2. Помощник юриста
  3. Ведет документооборот дел по банкротству
  4. Получить консультацию
  • Андрей Давыдов
  • Специалист по списанию долгов
  • Подбирает адекватные форматы урегулирования имущественных споров
  • Записаться на консультацию
  1. Анна Калугина
  2. Руководитель отдела по работе с клиентами
  3. Защищает должников от претензий коллекторов и банков
  4. Записаться на консультацию
  • Олег Калинкин
  • Cтарший юрист отдела банкротства физических лиц
  • Помогает пройти внесудебное банкротство
  • Записаться на консультацию
Читайте также:  Какие риски при банкротстве физического лица?

Видео по банкротству физических лиц от Верховного Суда

Специализируется на банкротстве и антикризисном управлении. Также консультирует по вопросам гражданского, корпоративного, семейного права. Имеет опыт работы в госорганах — Росфинмониторинге и ФНС России, а также в крупнейших российских финансовых организациях.

Варианты списания долгов у ИП: законные меры поддержки | Деловая среда

Возможно ли списание долгов ИП

У каждого предпринимателя есть
законное право на списание долгов, если он не может по ним рассчитаться. Кроме
того, кредиторам не всегда выгодно разбираться с должниками, нести судебные
издержки, платить юристам. Поэтому они сами могут признать задолженность
безнадежной и отказаться от взыскания.

Долги, которые ИП может списать

Какие долги не списываются

Что значит списание долгов

Это юридическая процедура, которую
может инициировать как должник, если понимает, что возможности вернуть деньги у
него нет, так и кредитор. После списания ИП полностью освобождается от долгов,
а кредиторы больше не имеют права требовать их возврата.

Варианты списания долгов предпринимателя

ИП может быть освобожден от долгов
через суд, например, по итогам процедуры банкротства, или во внесудебном
порядке при налоговой амнистии либо добровольном отказе кредиторов от своих
требований.

https://www.youtube.com/watch?v=VIntdfbO3Lo\u0026pp=ygWEAdCe0YLQstC10YfQsNC10YIg0LvQuCDQmNCfINC_0L4g0LTQvtC70LPQsNC8INGE0LjQt9C40YfQtdGB0LrQvtCz0L4g0LvQuNGG0LAg0Lgg0YHQv9C40YjRg9GCINC70Lgg0LjRhSDQv9GA0Lgg0LHQsNC90LrRgNC-0YLRgdGC0LLQtQ%3D%3D

Списание долгов для ИП возможно в
следующих случаях:

  • завершение срока исковой давности;
  • признание задолженности безнадежной — когда кредитору выгоднее списать долг, чем пытаться взыскать;
  • перевод долга на другое лицо.

Списание долгов ИП по амнистии

Налоговая амнистия была
начата в 2018 году. Сроки завершения законодательством не установлены,
фактически она продолжает действовать бессрочно. Однако списать долги по этой
программе можно только за определенный период:

Списание долгов по амнистии налоговая
производит автоматически, поэтому большинство из них уже аннулировано. Однако
если у ИП «висит» задолженность по отчислениям за указанные периоды, то
необходимо:

При налоговой амнистии списанию не
подлежат следующие виды платежей:

Аннулирование задолженности по этим и
другим платежам после 2015 и 2017 годов возможно, если по ним прошел срок
исковой давности.

Списание долгов после истечения срока исковой давности

Этот срок применим ко всем видам
задолженностей: по налогам, штрафам за несданную отчетность, просрочкам выплат
по распискам, кредитам, договорам с поставщиками, возвратам покупателям.

Что означает срок исковой давности

Это время, в течение которого любой
кредитор может обратиться в суд, чтобы взыскать с его помощью деньги с
должника. Если кредитор этого не сделал в установленный период, долги могут
быть аннулированы.

С какого момента отсчитывается срок исковой давности

Разберем на примере. В 2019 году у ИП был
магазин по продаже детских товаров, там работали два продавца. За декабрь
2019-го предприниматель не заплатил страховые взносы за работников. В этом же
году он не перечислил фиксированные взносы за себя и в январе 2020 года снялся
с учета в качестве ИП.

Налоговики не обращались в суд для
взыскания задолженности. Значит, с 1 января 2022 года долг ИП по фиксированным
взносам за себя может быть аннулирован. Кроме того, у него есть право на
списание декабрьской недоимки 2019-го по страховым взносам за сотрудников после
15 января 2022 года.

❗️ Внимание
По истечению срока исковой давности долги не списываются автоматически. Даже
спустя три года кредитор вправе подать в суд на возмещение долга.

В такой ситуации должнику нужно будет
представить ходатайство о применении срока исковой давности. Если этого не
сделать, суд признает права кредитора на возмещение долга. Поэтому игнорировать
повестки в суд по старым обязательствам, рассчитывая на то, что после трех
лет они обнулятся, — плохая идея.

Списание долгов ИП по банкротству

Если выполняются следующие условия,
банкротство для ИП — это не право, а обязанность.

Если предприниматель сам не начинает
процедуру, ему грозит штраф 10 000 рублей.

Как проходит банкротство:

  1. Прежде чем обратиться в суд,
    предпринимателю необходимо найти арбитражного управляющего, который будет
    вести дело.  В процессе банкротства управляющий распоряжается доходами ИП, если
    они есть; определяет, какое имущество может пойти на погашение долгов;
    взаимодействует с кредиторами.

  2. За 15 дней до обращения в суд ИП должен опубликовать информацию о предстоящем банкротстве на сайте ЕФРСБ.  

  3. Подать заявление в суд с приложением документов: перечня кредиторов с указанием суммы долга каждому, квитанции о внесении на депозит суда 25 000 рублей. Из этих денег оплачиваются услуги арбитражного управляющего.После подачи заявления в суд кредиторы больше не имеют права требовать возврат долга напрямую у ИП. С этого момента их претензии рассматривает арбитражный управляющий.
  4. Если у ИП есть имущество, за счет которого можно погасить долги, суд назначает процедуру реализации. Ее проводит арбитражный управляющий. Полученные средства идут в счет погашения долгов.

  5. Когда имущество отсутствует или оно защищено законом от реализации, суд выносит решение о списании долгов.

❗️ Внимание
Процесс банкротства достаточно долгий, может длиться больше года.

Могут ли у ИП забрать имущество за долги

Чтобы вернуть свои деньги,
кредиторы подают в суд. Если он признал их требования законными, обращаются в
службу судебных приставов. Приставы проводят процедуры по взысканию
долга: блокируют расчетные счета ИП, ограничивают ему выезд за границу, накладывают
арест на имущество.

https://www.youtube.com/watch?v=VIntdfbO3Lo\u0026pp=YAHIAQE%3D

Приставы имеют право принудительно списывать
деньги со счетов
должника и конфисковывать в пользу кредиторов имущество: автомобиль,
дорогостоящую технику, оборудование.

Повторим, в процедуре банкротства
некоторое имущество ИП-должника может быть продано, но есть
такое, какое у ИП забрать нельзя.

Меры поддержки ИП в 2022 году

Отсрочка по уплате УСН-платежей и страховых взносов

С 1 июля 2021 года по 31 декабря 2022 года представителям
среднего бизнеса будут возмещаться банковские комиссии
при использовании системы
быстрых платежей в расчетах с покупателями. Ограничений по сумме возврата нет.

При приеме на работу сотрудника через Центр занятости
населения ИП может получить выплату от ФСС в размере трех МРОТ. Условия получения:

  • С 1 марта 2022 года отменяются плановые
    налоговые проверки применения
    онлайн-касс.
  • Также до конца 2022-го отменены плановые и внеплановые
    проверки малого бизнеса за исключением: санитарно-эпидемиологического,
    ветеринарного, пожарного контроля и надзора в сфере промышленной безопасности.
  • В постановлении правительства № 336 указаны исключительные случаи, когда проверки могут
    проводиться.
  1.  После
    закрытия долги ИП не аннулируются, а остаются на нем как на физлице.

  2. ИП имеет право списать долги по налогам, штрафам, кредитам, займам МФО через процедуру банкротства, по налоговой амнистии либо по завершении срока исковой давности.

  3. При налоговой амнистии списанию подлежат долги по налогам до 2015 года и по страховым взносам до 2017 года.

  4. При банкротстве списываются все долги, кроме алиментов, возмещения материального и физического ущерба.

  5. Нельзя забрать за долги ИП единственное жилье, личные вещи и предметы быта.

Юлия Пак, бухгалтер, налоговый консультант

???? Сервис для быстрого старта бизнеса

Зарегистрируйте бизнес бесплатно и без визита в налоговую — через сервис от Деловой среды

Подать заявку онлайн

Банкротство индивидуального предпринимателя: коротко о процессе и последствиях

Банкротство индивидуального предпринимателя регулируется законом №127-ФЗ, главой о несостоятельности граждан. Банкротство физ. лица подразумевает списание долгов по кредитам, займам и возникших от деятельности ИП. Рассмотрим, как объявить себя банкротом индивидуальному предпринимателю в 2023.

Процедура банкротства ИП с долгами по кредитам в 2023 проходит по правилам банкротства физических лиц. После проверки заявления суд вводит процедуру реструктуризации либо реализацию имущества и списание долгов. Неработающие ИП могут бесплатно признать внесудебное банкротство в МФЦ, если подходят под условия, подробнее — в последней главе.

Гражданин законно списывает следующие долги:

  • возникшие в результате деятельности ИП недоимки перед бюджетом, банками, контрагентами и инвесторами (кроме оплаты труда работников и выплат по ТК);
  • по кредитам, ипотекам, частным займам, штрафам ГИБДД, коммунальным платежам.

Не списываются алименты и ответственность за убытки, причиненные намеренно и по грубой неосторожности.

Читайте также:  Банкротство под ключ - что входит в услугу и как выбрать юридическую компанию

Признаки банкротства ИП

Перед списанием долгов суд оценивает следующие признаки банкротства индивидуального предпринимателя:

  • ИП не платит по кредитам, налогам по договорам более трех месяцев;
  • размер задолженностей составляет не менее 500 тысяч рублей;
  • размер финансовых обязательств превышает стоимость имущества.

Не важно, возникли ли задолженности из хозяйственной деятельности ИП, или это потребительский кредит. Если гражданин проходит процедуру банкротства физических лиц, то ИП будет закрыт. В ЕГРИП внесут запись о прекращении деятельности по решению суда, и долги ИП будут списаны в результате признания банкротства.

Поэтому лучше сначала сняться с регистрации в ЕГРИП, а потом подавать на признание несостоятельности — тогда налоговая не отразит ваше банкротство в выписке.

Согласно Постановлению Высшего арбитражного суда №51, кредиторы по личным долгам гражданина вправе инициировать его банкротство и в качестве ИП. Например, бизнесмен занял у родственника несколько миллионов на строительство дачи, а отдавать отказывается.

Родственник вправе начать банкротство своего заемщика. При этом активы бизнеса будут проданы для расчетов по 127-ФЗ, а деньги выплатят всем кредиторам, которые заявят в суд свои требования — и налоговой, и банками, и родственнику.

Хотели бы вы пройти внесудебное бесплатное банкротство физлиц?

Как проходит банкротство ИП

Учитывая особенности банкротства индивидуального предпринимателя по закону №127-ФЗ, судебная процедура выглядит так:

  • За календарных 15 дней до подачи заявления в суд на ресурсе ЕФРСБ делается публикация о намерении признать ИП банкротом. Это открытая информация — так банки и кредиторы узнают о планах по списанию долгов.
  • ИП подает заявление в Арбитражный суд о банкротстве и прикладывает документы, подтверждающие финансовую ситуацию. Нужно представить налоговые декларации, договоры с поставщиками, банковские выписки.
  • Арбитражный суд проводит заседание, выбирает финансового управляющего и назначает процедуру банкротства индивидуального предпринимателя — реструктуризация долгов или реализация имущества.
  • При реализации имущество ИП продается, полученные деньги финуправляющий выплачивает кредиторам.
  • По окончании процедур финуправляющий представляет суду итоговый отчет. Он докладывает, было ли имущество для продажи, сколько денег удалось выручить, нет ли признаков преднамеренности и фиктивности банкротства.
    Если банкрот вел себя добросовестно, и несостоятельность — результат коммерческого просчета, либо карантина, падения спроса, суд освобождает человека от обязанности платить по долгам. Кредиты, займы, микрозаймы, долги контрагентам и бюджетом списываются.

Порядок банкротства ИП, в отличие от ликвидации юридических лиц, не предусматривает назначение внешнего управления или финансового оздоровления. Такой процедурой станет реструктуризация долгов — ИП сохранит статус и рассчитается с кредиторами в срок 3 года без потери собственности.

В целом процедура банкротства ИП с долгами по налогам идет по плану банкротства физ. лиц.

Есть вопросы по процедуре банкротства?

Последствия банкротства ИП

Последствия следующие:

  • ИП после банкротства аннулируется со всеми лицензиями, и повторная регистрация возможна только через 5 лет.
  • Гражданин 3 года не может назначаться на руководящие должности по уставу организации — нельзя быть генеральным директором, входить в совет директоров, быть единственным участником ООО.
  • Эти запреты не касаются родственников банкрота. Жена или муж вправе быть ИП или учредителем ООО во время и после банкротства супруга.
  • После окончания процесса о несостоятельности человек вправе брать кредиты, но при этом обязан уведомлять банк, что прошел судебное или внесудебное списание долгов — ограничение действует 5 лет.

В ходе судебного рассмотрения ИП как физ. лицу могут запретить выезд за границу. Делается это для обеспечения взыскания — если есть риск, что человек сбежит. Практикуется такая мера редко, суды не заинтересованы лишний раз ограничивать права гражданина.

Но даже если меры приняты, опытный юрист эти ограничения легко может снять, доказав, что человеку нужно в другую страну на лечение, обучение, в командировку или по иным объективным причинам.

Что будет запрещено, пока идет судебный процесс? После начала процедуры банкротства ИП:

  • приостанавливаются расчеты по долгам с контрагентами и кредиторами, а текущими платежами занимается финуправляющий;
  • судебные приставы не взыскивают долги по исполнительным производствам;
  • приостанавливается начисление штрафных процентов и пени по задолженностям.

Важное последствие для должника! ИП не распоряжается деньгами и имуществом — пока идет банкротство, этим занимается финансовый управляющий.

Поможем провести реструктуризацию долгов в суде

Как составляется заявление о банкротстве ИП

Рассмотрим, как оформить исковое заявление на признание ИП с долгами по налогам несостоятельным. Можно скачать заявление о банкротстве ИП (образец и порядок заполнения) и указать в нем свою информацию.

При банкротстве ИП суд относится к процедуре внимательно, и шаблонное заявление не поможет. Нужно оценить риски и грамотно представить финансовую историю.

Лучше заранее обратиться за оформлением банкротства ИП к юристам, которые специализируются на списании долгов.

Если вы уверены в своих силах, то можете скачать образец заявления в Арбитражный суд и уточнить у юриста, как его заполнять, на бесплатной консультации
.

Важно найти финансового управляющего, который занимается банкротством предпринимателей. Саморегулируемые организации арбитражных управляющих перечислены на http://bankrot.fedresurs.ru/SroList.aspx — нужно указать в заявлении СРО АУ, но заранее обсудить с финуправляющим свое дело.

Какие понадобятся документы

Порядок предоставления документов аналогичен банкротству гражданина, как собрать нужные приложения, читайте здесь. Полный список документов указан в ФЗ о банкротстве ИП — п.3 ст. 213.4.

Закон о банкротстве ИП обязывает заявителя предоставить в суд следующие документы:

  • копия паспорта, иного удостоверения личности;
  • справка из ФНС о статусе ИП, ОГРНИП, ИНН, СНИЛС;
  • балансы, бухгалтерскую документацию, декларации за три года;
  • сведения о работниках, численности, задолженности перед ними и отчислениях в ПФР, ФСС, ФНС;
  • список кредиторов и суммы задолженностей;
  • список дебиторов;
  • перечень имущества;
  • перечень счетов в российских и иностранных банках.

Что будет с имуществом должника?

Процедура признания некредитоспособности не предусматривает ареста имущества ИП при банкротстве.

Но после начала процедуры распоряжаться собственностью и счетами будет финуправляющий, а его работа — описать, оценить и продать объекты, чтобы рассчитаться с кредиторами.

Активы дороже 10 тысяч рублей продадут через торги. На реализацию пойдут машины, крупная техника, недвижимость, оборудование, которое отражено в балансах. Все, что было зарегистрировано в государственных реестрах, или указано в отчетах ИП, будет найдено и продано.

Не продадут единственное жилье должника. Но если квартира в ипотеке, то, согласно действующему законодательству, она также включается в конкурсную массу и подлежит реализации.

Про супругов:

  • Личное имущество гражданина и его доля в совместно нажитой в браке собственности используется для погашения долгов ИП.
  • Личная собственность мужа не учитывается при банкротстве жены (и наоборот). Если продается совместная собственность, супруг имеет право выкупить долю банкрота в приоритетном порядке либо получить 50% от выручки.

Если в собственности загородный дом, машиноместо, оружие или мотоцикл, эти активы будут проданы. Выручку финуправляющий распределяет между кредиторами, остаток долгов списывается.

А когда у бизнесмена только кредиты, и продавать нечего?

Если нет имущества, ИП также вправе объявить себя финансово несостоятельным и закрыть вопросы с кредитами и займами. Банкротство ИП при отсутствии имущества проводится без торгов, при этом долги списываются.

Юрист поможет подготовиться и списать долги с минимальными потерями

Срок банкротства через суд

Срок банкротства ИП зависит от ситуации. Минимум 7 месяцев, но если есть имущество, либо много кредиторов, спорные сделки, и вообще велась активная деятельность, процедура займет год-полтора.

Срок банкротства ИП затянет процедура реструктуризации. Если ее все-таки ввели, добавьте 6 месяцев на согласование и утверждение графика платежей, плюс до 3 лет — на попытки его исполнить.

Практика банкротства ИП показала, что попытки бизнесмена что-то скрыть увеличивают срок банкротства, делают его дороже и вызывают у суда подозрения в недобросовестности.

Продажа имущества перед банкротством, взаимозачет требований, выплата денег одному кредитору — все это банки или налоговая обжалуют в Арбитражном суде.

Оспаривание сделок, заключенных перед банкротством ИП — это обязанность финуправляющего, не рассчитывайте, что «свой человек» закроет глаза на вывод активов. Банки добьются расторжения договоров, а управляющего суд отстранит за бездействие.

Отмена заключенных за 3 года до банкротства сделок приводит к возврату имущества в конкурсную массу. Собственность продадут, но долги недобросовестному банкроту не спишут.

Если вы хотите сэкономить при банкротстве, сохранить часть имущества или денег — обратитесь к юристам ДО подачи заявления. Мы оценим ситуацию, разработаем план действий так, чтобы избежать рисков оспаривания, и проведем списание долгов ИП четко и по закону.

Заказать консультацию юриста

Читайте также:  Выгодно ли банкротство - с какой суммы выгоднее признать себя банкротом чем платить долги

Стоимость банкротства ИП

Сколько стоит банкротство ИП в 2023?

Судебные расходы затраты на банкротство физического лица составляют минимум 50 000 рублей. По опыту, обязательные расходы ИП при банкротстве — получаются 60-80 тысяч рублей.

Цена зависит не от региона, а от сложности дела: в Москве, Архангельской области, в Краснодаре или Владивостоке, если у вас много поставщиков, долги перед работниками и ФНС, есть нежилые помещения, оборудование, товар — в деле будет много споров, а значит, и расходов.

Если вы ИП без работников, процесс пройдет быстро и без лишних разборок.

В любом случае совет, как сделать банкротство максимально эффективным и спокойным — это обратиться к юристам. Да, стоимость банкротства увеличится, в 2023 цена услуг юристов 90-100 тысяч рублей за процедуру под ключ. Но это в разы или десятки раз меньше сумм, которые ИП аннулирует через суд.

Расчет цены «Банкротство под ключ» для ИП

Как оформить банкротство ИП через МФЦ

В 2023 гражданин или индивидуальный предприниматель, имеющий кредитные, налоговые и другие долги, может признать внесудебное банкротство бесплатно.

Внесудебное банкротство — это упрощенная процедура, в результате которой физическое лицо освобождается от долгов без суда. Регистрация как ИП не препятствует внесудебному банкротству. Напротив, можно списать недоимки по налогам, ФСС или долг поставщику.

Подача документов для освобождения от долгов через МФЦ относится к внесудебным методам. Для этого необходимо соблюдение условий:

  • сумма задолженности от 50 тысяч до 500 000 рублей;
  • судебный пристав прекратил взыскания и возвратил исполнительный лист кредитору ввиду невозможности взыскания — по п.4 ч.1 ст. 46 ФЗ №229;
  • на момент подачи заявления в МФЦ все дела в ФССП закрыты.

Внесудебная процедура банкротства длится шесть месяцев, при этом должник не платит за ее проведение — это бесплатная услуга.

Как ИП подать на внесудебное банкротство?

Предпринимателю необходимо представить в МФЦ по месту своего жительства или временного пребывания следующие документы:

Важно написать всех, кому вы должны. Если кредитор не указан в списке, задолженность перед ним не будет списана. Более того, этот кредитор имеет право обратиться в суд для применения в отношении должника-предпринимателя банкротства в судебном порядке.

МФЦ принимает от гражданина заявление о признании банкротом и рассматривает в течение одного рабочего дня. Далее в трехдневный срок в ЕФРСБ публикуется запись о лицах, в отношении которых запущена процедура банкротства. Через полгода долги списывают.

Какие долги списать нельзя

Взыскание долгов с момента публикации на ЕФРСБ приостанавливаются (но не заканчиваются), прекращается начисление пеней и штрафов. При этом списываются недоимки предпринимателя по налогам, долги в ПФР, задолженности перед контрагентами.

Банкротство ИП не поможет списать:

  • алименты;
  • долги по заработной плате наемным работникам и иным социальным платежам;
  • текущие задолженности, возникшие в ходе банкротства (к примеру, налоги или ЖКХ за эти полгода);
  • субсидиарную ответственность;
  • решения о возмещении вреда жизни и здоровью.

Эти долги не списываются ни в Арбитражном суде, ни при бесплатном банкротстве в МФЦ.

При наступлении жизненных обстоятельств, позволяющих должнику полностью либо частично начать оплачивать ранее образовавшиеся долги (появление стабильного дохода или имущества), гражданин обязан сообщить об этом в МФЦ в срок 5 дней. Процедура банкротства будет прекращена, о чем сделают публикацию в ЕФРСБ.

Если гражданин не сообщает об улучшении своего финансового состояния (например, приобретении имущества), то кредитор имеет право подать жалобу в суд — тогда долги не спишут.

По завершении шести месяцев процесс оканчивается, об этом вносится запись в Реестр сведений о банкротстве. От долгов бывший ИП полностью освобождается, и с него будет невозможно их взыскать.

Повторное обращение с заявлением о внесудебном банкротстве допускается через десять лет. В остальном последствия бесплатного банкротства для ИП — такие же, как и при судебном банкротстве.

Внесудебное банкротство индивидуального предпринимателя через МФЦ — это новая возможность для ИП признать себя банкротом и не исполнять долговые обязательства. После завершения она несет временные ограничения, зарегистрировать новый бизнес на себя бывший ИП не сможет 3 года.

Но есть жены-мужья и родственники, для которых таких последствий нет. В 2023 году можно легально избавиться от кредитов и не тащить за собой груз прошлых долгов — спросите юриста, какая процедура подойдет именно вам!

Можно ли закрыть ИП с долгами по Пенсионному Фонду?

Да, долги в ПФР не препятствуют банкротству ИП.

Что будет с ИП при банкротстве супруга индивидуального предпринимателя?

Если супруг не является официальным поручителем должника, то ничего. Общее имущество супругов продается в банкротстве, и половина денег выплачивается кредиторам банкрота, а вторая — перечисляется его жене или мужу как возмещение его доли в общем имуществе.

Какое наказание предусмотрено за банкротство ИП?

Банкротство — не правонарушение и не преступление, поэтому никакого наказания нет. Это законное поведение.

Если предприниматель видит, что нет возможности погасить долги перед всеми кредиторами, он обязан подать на банкротство в суд, чтобы расчеты провел независимый управляющий под контролем Арбитражного суда.

Новое внесудебное банкротство разработали, чтобы микро-ИП могли избавиться от долгов до 500 тыс. бесплатно.

Узнать, как это сделать и получить профессиональную консультацию по вопросам банкротства вы можете, связавшись со специалистами нашей компании удобным для вас способом. Мы предлагаем полноценную юридическую поддержку и оформление банкротства граждан и ИП под ключ.

Видео: наши услуги по банкротству физ. лиц

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите

Обнаружили ошибку? Пожалуйста, выделите ее.

Реализуются ли при банкротстве ИП меры по списанию всех долгов, включая банковские, как физическим лицам?

  • Здравствуйте!
  • Как действующий арбитражный управляющий отвечаю:
  • 1)Да

— по самой процедуре банкротство для экономии денег и времени Вам важно знать- — ! Пожалуйста, прочитайте внимательно ! —

1) Процедура банкротства физических лиц не может быть проведена без обязательного участия арбитражного управляющего (финансового управляющего). Для суда требуется его письменное согласие.

2) При непредставлении соответствующей СРО кандидатуры в арбитражные управляющие, арбитражный суд в течении 3 месяцев прекращает производство по Вашему делу (п.9.ст.45 ФЗ №127 «О несостоятельности(банкротстве)».

3) Указать СРО арбитражных управляющих в своем заявлении о банкротстве Вы можете абсолютно любое, однако когда суд сделает запрос в выбранную Вами СРО арбитражных управляющих, председатель СРО напишет отказ в суд, так как никто из управляющих не захочет вести Вашу процедуру без предварительной договоренности и знакомства с вашей ситуацией-объемом работы, а обязать суд управляющего принудительно вести процедуру банкротства не может.

4) Есть даже свежий судебный акт — прочитайте самый конец его. Подробнее ➤

5)Юристы, адвокаты тут не нужны, они просто берут 30-60 т.р. за составление и подачу заявления о банкротстве в суд, при этом, скорее всего, у данных юристов или адвокатов отсутствует договоренность с соответствующим арбитражным управляющим и Вам его самостоятельно придется искать. Все тоже самое арбитражный управляющий может сделать гораздо дешевле и заодно провести процедуру банкротства.

6)Поэтому рекомендую Вам обращаться напрямую к арбитражным управляющим минуя посредников (юристов, адвокатов) для экономии денег и времени.

7) Согласно ФЗ №127 «О несостоятельности (банкротстве)» помимо оплаты 10 т.р. вознаграждения управляющего, 6 т.р. госпошлины Вы обязаны возместить еще все расходы финансового управляющего за процедуру. Это в среднем 30-40 т.р.

8) Однако арбитражные управляющие за вознаграждение 10 т.р. + расходы не работают и я в том числе, т.к. объем работы несоразмерен с установленным законом вознаграждением. Реальная цена на процедуру банкротства в целом по Российской Федерации составляет 100-200 т.р.

9) Для экономии денег Вам необходимо ориентироваться на среднюю цену в 100-120 т.р. и по такой цене искать себе управляющего. Например, я в таких ценовых диапазонах работаю. Рассрочка обычно составляет от 10-15 т.р. в месяц до полной выплаты.

  1. 10) СРО арбитражных управляющих можно искать:Подробнее ➤ (здесь все официально зарегистрированные СРО управляющих указаны), на личных сайтах управляющих, на форумах — арбитражных управляющих можно искать, на данном сервисе вам управляющие отвечают как видите — с ними можно пообщаться, проверяйте внизу ответа подпись и профиль анкеты специалиста»
  2. 11) Для мотивации-ссылки на первые судебные акты о списании долга
  3. Подробнее ➤
  4. Подробнее ➤А45-20574-2015__20160303.pdf
  5. 12) Процедуру банкротства арбитражный управляющий может вести дистанционно из другого города без потери качества и дополнительных расходов при ряде условий.
  6. ——————————————————
  7. Арбитражный управляющий Афанасьев Вячеслав Александрович

Спросить

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *